庞兹和起源
这个骗局是以一个意大利人的姓氏命名的，尽管他不是第一个实行这种做法的人。还有其他 背景在时间和 "杰出的 "继承人，如 伯纳德-麦道夫.
Carlo Ponzi这位意大利人是从数百万人的口袋里拿走最多钱的欺诈性企业之一的父亲。以他的名字命名的金字塔计划的想法很简单，因为它对那些投入资金的人来说是毁灭性的。
什么是庞氏骗局？
这个骗局的唯一商业计划是基于投资者利用新受骗者的捐款获得利润的事实。处于金字塔底层的人得到的待遇很低。此外，他们通常被迫在佣金利润倍增和无休止地扩大金字塔的承诺下进行招募和招揽。最终，唯一的受益者是高层的几个人。
诈骗公司没有其他合法的收入来源，或者根本就是假的，通常用一些无形的东西作为诱饵作为奖品。为此，他们编造游戏、撰写和发布广告、旅行、不存在的汽车、用发明的硬币、虚拟积分或奖牌换取折扣或其他任何纯粹的烟雾和镜子形式的胡话。
随着新的诈骗者送来的新钱，金字塔得以生存，并人为地变胖。当新的上当者不再加入时，金字塔就会变成地狱，顶端的两三个聪明人就会离开金字塔，如果他们没有首先被抓住的话。通常情况下，他们会逃跑，分掉他们所骗取的任何剩余的东西。
现在，有不少可疑的网上MLM（多级营销）骗局，非常接近于金字塔计划。他们与边界调情，看起来几乎像一家人。事实上，许多这样的企业，最起码是黑心的，一开始就声称自己在实行玛丽贝尔传销 。小心他们的追随者，因为他们中的一些人以最疯狂的邪教成员的热情捍卫他们的卷轴。
一些基本的预防建议
要谨慎和怀疑。怀疑任何在你看来模棱两可的做法。要充分和彻底地了解底层的东西和人，即使这个企业是你圣洁的母亲推荐给你的。如果他们没有清楚地说明他们所销售的东西和确切的利润来源，就要警惕了。
即使有产品出售，也要保持警惕。这可能是一个幌子，可能设立了一个传销组织。
远离任何承诺提供大量轻松和/或快速资金的建议。不要相信任何迫使你招募其他人来获取的东西。最重要的是，断然拒绝任何你必须购买产品或一次性或定期支付费用才能完成工作的故事，无论多么小。他们很可能在你眨两下眼睛之前就带着你的钱消失了。
这是通过一些基于他的著名计划或受其启发的高知名度案件来回顾庞氏的遗产。还有不少，如果我再次领会到这一点，我会补充。
索菲克，金砖
国际建筑金融公司（Sofico）的一些整版广告，他们用这些广告充斥着媒体。资料来源。 报纸图书馆先锋报
它被认为是 "中国 "的第一个大翻盘。 砖头在太阳海岸和佛朗哥时代最大的金字塔计划。 索菲克公司将其欺骗行为建立在制造和背叛投资者的信心上，并承诺在其公寓上获得非常理想的、几乎永远增长的资本收益。
最初，当这些奇妙的公寓完成并准备入住时，其销售已经结束。然后，他们继续在计划外销售，在账户上收取金额，甚至是房产建成前的全价。在许多情况下，索菲克甚至还没有买到用于建造的土地。而大多数财产甚至不存在。
这意味着公司没有现金来支付承诺给投资者的丰厚利息。索菲克公司被迫购买新的土地，试图安置更多未建成的公寓，并支付12%的高额利润，他们无情地吹嘘着。这加速了他们的毁灭。
从那时起，一切都变得越来越糟。他们所有拯救这个洞的举动都在这堆石头中多放了一块，最终会埋葬公司和投资者拿回他们的钱的希望。1974年，Sofico停止支付承诺的回报，并继续出售公寓，因为它知道它永远无法交付这些公寓。
迟到的审判
1987年，在审判开始十三年后，进行了审判。唯一的两名被告Eugenio Peydró Salmerón和他的儿子Eugenio Peydró Brillas作为欺诈性虚假陈述的连续犯罪者被判处12年监禁。加入该公司的佛朗哥政权的高级官员被免除了任何责任。最高法院没有授权起诉他们，"因为已经毫无疑问地确定，索菲克公司所有财务活动的管理和行政决定都是由Peydró Salmerón个人专门作出的"。
欧亨尼奥-佩德罗-萨尔梅隆被判处9年监禁，他的儿子被判处2年零4个月监禁。此外，他们还必须向3200名受影响的人支付约50亿比塞塔的赔偿。判决书指出，Sofico Inversiones、Sofico Renta、Sofico Vacaciones和Sofico Servicios Turísticos暂停付款留下的会计漏洞达8,182,555,731比塞塔的可耻数字。
欺诈者只在监狱里呆了几个月。两人都对判决提出上诉。他们也没有支付赔偿金，因为他们被宣布有部分偿付能力，只有2250万比塞塔的荒谬数额。
Fidecaya，肆无忌惮地筹集储蓄
那是在20世纪80年代初，Fidecaya案爆发了。这是年轻的民主国家的另一个最大的丑闻，它还在拖着佛朗哥的不少金融垃圾。
1981年9月4日。部长会议批准对1952年创建的私人储蓄银行进行强制清算。该公司甚至在电视上用当时流行的面孔做广告，如喜剧演员的面孔。 米格尔-吉拉。 Fidecaya公司被接管，25万人受到影响，被骗资金超过18亿比塞塔。政府接管了四分之一的存款。
在 第139期1981年8月的《世界报》（Mundo obrero）杂志给出了菲德卡亚的这个简介。
"它的起源可以追溯到1952年。它的主要创始人是加泰罗尼亚银行家胡里奥-穆尼奥斯-拉莫内特，他本人卷入了各种丑闻，并于1978年9月在日内瓦被起诉。
直到20世纪70年代，他们的活动几乎只针对用钱进行投机。然后他们学会了在房地产方面也这样做。Espacontrol Servicios在1979年对Fidecaya的活动进行了审计，发现当年有29.22亿比塞塔的损失。
1981年4月， 损失达到7,000万比塞塔。
最后一根稻草出现在1981年3月，当时保险总局发布了一份关于Fidecaya的报告，揭露了重大的违规行为。在董事会几经变动后，Fidecaya被 阿尔法罗微笑着向媒体宣布了新公司，他说："Fidecaya是一家强大的公司，能够从糟糕的时刻恢复过来"。在他概述的项目中，包括将在阿兰胡埃斯市购买的农场分配给家庭菜园。
由于现在不是卖果园的时候，阿尔法罗的真正动机必须受到质疑。金融界有人猜测，收购Fidecaya是一个大骗局。如果是这样，而且一切都表明这一假设可能很快得到证实，那么输家将首先是那些数十万小农，然后是国家，国家将再次为一个通过投机和诈骗致富的高富帅的行为买单。
1982年，检察院以涉嫌欺诈为由提起诉讼，Fidecaya公司被Rumasa公司收购。里卡多-瓦隆-科沃斯法官宣布Fidecaya的最后一名业主埃德蒙多-阿尔法罗无罪。
检察官Carmen Tagle不同意Varón Cobos的决定，对Alfaro采取了进一步行动。这件事在1989年出现了转机。 另一位检察官她要求结案，认为没有犯罪。
Afinsa和Forum Filatético，不存在的邮票
在西班牙，无论从受影响的人数还是从被骗的金额来看，最令人震惊的案件是Forum Filatético和Afinsa的案件。这些公司参与邮票交易已近三十年。
2006年5月，国家高等法院对这两家公司的总部进行了突击检查，警方在他们各自的家中逮捕了他们的经理。我国最大的金字塔计划被揭穿。他们总共积累了约30 亿欧元的资产，使约40万人受到影响。他们中的许多人在干预的当天和随后的几天里都走上街头示威，要求归还他们的投资。
合同提供的糖果是他们的邮票在集邮市场上的一个非常诱人的重估。如果不是这样，阿芬萨承诺从公司的国库中支付这一总是比购买价格高得多的重估价。现实情况是，它们没有被出售，因为它们不值钱。在许多情况下，他们甚至没有实际存在。
Filatélico基金会网站 在2001年
欺诈者将这些邮票转卖给新的投资者。他们用这笔钱支付给想收回投资的前几位，因此，在外部市场上出售邮票时不支付利息。没有合法的外部电路从其销售中产生利润。
该业务是基于隐藏在欺骗之下的金字塔计划。这在2020年3月得到了最高法院的确认。
漫长的十年后，该案件在法庭上得到解决，导致五名Afinsa董事被判处5至8年的监禁，Forum Filatélico的董事被判处1至12年的监禁。
拉 句子还显示，一些被告创建了，还有一些参与了由中间公司组成的计划，在这些计划中，邮票以真实或假定的方式流通，以便通过连续的销售和购买人为地抬高其价格，并最终被Fórum收购。
审判结束后，无法发现大部分被掠夺的钱的下落。受影响的投资者最多只能收回他们支付的20%的资金。
网站的 破产管理的Fórum Filatélico。
的网络 破产管理的阿芬萨。
阿德派斯堡，一座带有西班牙印章的金字塔
2016年，由一群西班牙公司创建的金字塔崩溃，使来自十多个国家的约40,000名投资者失去了他们的钱，尽管人们相信可能有更多人受到影响。
堡垒集团在短短两年内推出了三项业务，承诺通过管理在线广告空间每天获得大量利润，最低投资为1美元。像所有的金字塔计划一样，这些公司在内部循环之外几乎没有收入。他们只是把新成员的财政贡献分给老成员，直到该计划崩溃。
据《国家报》报道 当年堡垒集团设法将至少一百万欧元带到多米尼克的避税天堂，但实际数字可能要高得多。
在筹集更多资金的最后尝试中，该集团以每单位350美元的价格推销所谓的公司股票，可以通过电汇购买，声称市场价值超过5100万美元。一些受影响的人在几周内试图收回他们的钱财未果后，开始组织诉讼。
该组织的创始人。 Peter Fort该集团的创始人，并不是第一个留下欺诈行为的人。 逃离的他离开西班牙前往哥伦比亚，最后在佛罗里达州定居，最后被美国当局以美国证券交易委员会的指控逮捕。
根据美国证券交易委员会对总部设在迈阿密的P.F.B.和他的公司Fort Marketing Group提出的申诉，他们以Fort Ad Pays、The Business Shop和 MLM Shop等名称经营欺诈性互联网广告业务 "。
"据称他们通过在线出版物和视频招揽投资者，声称他们可以分享这些公司的利润，并获得高达120% 的投资回报，只要花 1美元购买一个广告包 ，每天点击4个广告，"美国证券交易委员会的投诉中写道。
该金字塔计划估计筹集了 3800万美元。
2017年，Pedro Fort 做广告的对《国家报》的诽谤提起诉讼，并在他的文章中发表了部分内容。 个人网站该投诉，虽然没有副本保存在档案馆。他还声称，他有希望能够归还这笔钱，并重新获得同伙的信任，甚至大胆地宣布成立自己的银行。
Unetenet，有派币的金字塔
一家拉脱维亚银行因有洗钱迹象而冻结了骗子的账户，以及一名Unetenet程序员的投诉引起了人们对这种金字塔骗局的警惕。这个骗局是由几个骗子利用公司网络和在不同国家的银行账户网络设立的，如巴拿马、罗马尼亚、列支敦士登、圣文森特和格林纳丁斯、马耳他和阿拉伯联合酋长国。 它是这样被告知的El País在2015年。
Unetenet从一些国家的6万多名受害者那里抢走了约5000万欧元。 对两位Unetenet经理，即由José Manuel Ramírez和Pilar Otero组成的夫妇，la Sexta致力于 节目另一个节目是关于另一个被认定从事传销活动的人--Finanzas Forex，Ramírez与他在巴拿马巧合地共享业务。
这对夫妇承诺 "财务自由"。为此，他们发明了一种价值低于纸币的虚拟货币--"Unete"，他们说这相当于一美元，其作用只是为了保留他们所赚的钱，并使投资者在游戏中得到娱乐。新兵们定期被喂食果冻。激励性抽奖活动在这对夫妇把钱花在旅行和各种奢侈品上的同时，还以世界冠军的姿态来嘲笑他们，抬高了友谊。
Unetenet骗局原则上是基于在互联网上投放广告，这是任何地面上的人都可以做到的事情，无论他们多么笨拙。实际上，这无关紧要，因为骗局的真正内容是承诺只要投资18,000美元，就可以得到67,000美元的Unetes。新的投资者被用来支付第一批投资者，像往常一样，当他们不再进来时，"uneteneros "就只剩下所谓的毫无价值的硬币，他们无法将其兑换成欧元，因为整个业务是建立在谎言之上的。他们唯一的，也是不太可能的，绝望的出路是试图向新的受骗者出售这些可笑的 "尤尼特"。
2015年7月，作为 "法老行动 "的一部分，该公司的20名领导人被逮捕，不过这对思想家不在其中。被告人因欺诈、加入犯罪组织和洗钱而面临200年以上的监禁。
拉米雷斯和奥特罗后来自愿到国家法院报到，在作证后因有逃跑或破坏证据的危险而被送入监狱。这对夫妇在支付了15万欧元的保释金后被释放，从此杳无音讯，我猜他们仍在等待审判，这些事情并不完全是很快的，让我们说说。
Telexfree，全球欺诈
这家美国公司在巴西有显著的存在，并在2012年登陆西班牙，以多层次公司自居，但这是另一个金字塔骗局，其所谓的商业计划是基于在互联网上发布广告。Telexfree在全球范围内诈骗了100多万人，在西班牙约有5万人。
投资并开始产生所谓的利润的最低付款额被设定为1400欧元，并承诺每月将这一数额的利润翻倍或翻三倍。为了说服他们所招募的人，他们鼓励建立密切的家庭和朋友网络，这些人很容易 "感染 "他们身边的人，从而消除新灌输的人可能对提案的合法性产生的任何怀疑。当招聘人员展示他们所赚取的金额时，招聘工作得到了保证。
从这一点上看，历史会重演。每个投资者都创造了一连串的新骗子作为推荐人，而聪明的人则利用金字塔的成果，直到它崩溃。
Telexfree也有一个追随者军团，他们的行为就像邪教成员。人们组织了荒唐的场面来颂扬这个行业的美德，并继续吞噬那些在骗局中发财却毫不怀疑的人的大脑。
2014年4月13日，TelexFree申请破产。他们根据美国破产法申请救济。两天后，美国证券交易委员会对TelexFree Inc.和TelexFree LLC提出指控，称其经营 "一个主要针对居住在美国的多米尼加和巴西移民的大型金字塔计划"。第二天，在委员会的要求下，波士顿地区法院下令冻结该公司的资产。它还批准了一项计划，将超过1.5亿美元的资金返还给TelexFree倒闭时损失的人。
2020年5月，Telexfree的所有者Carlos Roberto Costa和Carlos Nataniel Wanzeler。 被定罪被圣埃斯皮里图（巴西）联邦法院以金融传销罪判处12年零6个月的封闭式监禁，并支付各种数额的罚款。
在今年9月初的时候 据悉被Telexfree诈骗的人在经过六年的司法程序后将开始收回部分资金。在这第一波中，40%的索赔金额将被退回。随着更多的钱被追回和剩余的Telexfree资产被清算，第二次可能会对剩余的损失资金进行退款。
Telexfree网站上的最新信息。 档案.
外汇金融，追随麦道夫的脚步
CNMV已经发出了警告。它报告说 在2008年被称为Finanzas Forex的餐厅，是在巴拿马注册的Evolution Market Group（EMG）公司旗下的商标，没有得到授权在西班牙提供投资服务。它还警告其经理，它是在无证经营。不用说，Finanzas Forex的所有内容都是谎言。
2018年4月，最高法院判处Finanzas Forex前负责人13年零3个月的监禁和3亿欧元的罚款。 赫尔曼-卡多纳-索莱尔.这个被媒体昵称为"...... "的骗子。西班牙的麦道夫"被认定犯有犯罪团伙罪，以及与传销有关的伪造文件和洗钱的理想竞争中严重欺诈的连续罪行。2007年至2010年期间，他从至少110个国家的18.6万人那里诈骗了3.9亿美元。
他的伴侣莉娜-玛丽亚-曼蒂亚（Lina María Mantilla）也被确认将被判处三年监禁和90万欧元罚款。她被指控犯有洗钱和犯罪团伙罪。他们两人都招募客户和投资者在Forexp货币市场进行操作，赚取非常高的利润。这些人用新投资者的捐款获得了所谓的回报，而没有 任何商业或金融 活动产生任何盈利。
其中一张神奇的桌子上有被骗的不同金额
根据 人们可以阅读 根据当时司法机关总委员会网站上的说明，该金字塔有七个层次。
"被告的运作，是所谓的金字塔计划的典型，被告制定了一个 "积极的和误导性的广告"，以永久地扩大新客户的基础，因为投资者的所谓利润只包括从新客户那里捕获的金额，因为 - 法官补充说 - "他们获得的利润从未有效分配，或以可笑的数额进行分配"。
为了增加客户数量，被告在互联网上投放了大量广告。他们还在世界各地的酒店组织会议，三位虚构的副总裁 "使集团看起来很稳固"，另一位被告圣地亚哥-F.J.在会议上吸引客户，而客户又会吸引新的投资者，"利用他们的家庭或社交圈"，承诺在最保守的投资计划中每月获得高达20％的回报，在所谓的可变计划中高达40％，都是在 "外汇 "货币市场。
金字塔有七个层次，投资者有可能成为 "推广者"，在金字塔中往上爬，从而获得新客户捐款的0.50%的佣金。达到最高级别的人受益于诸如旅行、巡游、豪华汽车或购房券等奖品。
Zeek Rewards，拍卖骗局
2012年8月17日，美国证券和交易委员会（SEC）提交了 投诉诉讼对象是保罗-伯克斯和ZeekRewards.com（一家位于北卡罗来纳州的公司）。
Zeek Rewards将自己作为一个 "投资机会"，并承诺通过分享 "一分钱拍卖 "系统的收益为投资者带来利润。它被称为Zeekler。它被当作一种有趣的方式来销售，以高达90%以上的折扣竞拍各种新产品，许多人对此 很感兴趣。
他们建议并鼓励投资者让他们的利润不断积累，并招募新成员加入 "强制矩阵"，以增加他们的利润。像许多这样的传销一样，它有一系列的等级或 "套餐"，有典型的 "银、金和钻石 "名称，承诺以更多的利润来换取每月失去更多的面团。
美国证券交易委员会的结论是，这种强制矩阵支付计划构成了金字塔计划骗局。新的投资者必须每月支付10至99美元的订阅费，并支付高达10,000美元的初始投资。最初的投资越高，承诺的回报就越高。
该 "业务 "只产生了公司所谓收入的1%左右，而支付的绝大部分资金都是从新的投资中支付的，也就是来自新招募的员工。
Zeek Rewards是一个价值约6亿美元的骗局。 最初人们谈论的数字超过8.5亿美元， 它影响了一百万人。就受影响的投资者数量而言，它成为历史上最大的庞氏骗局之一。这些数字是估计，因为损失的客户数量可能超过200万。在这些案件中，一个常见的情况是，许多人由于各种原因选择不起诉，并忘记了这一点。
去监狱
保罗-伯克斯是 被定罪的作为Zeek Rewards骗局的主谋被判处14年零8个月的监禁。美国地区法官马克斯-考格本（Max Cogburn, Jr.）还判处了 Dawn Wright-Olivares该公司的首席运营官和公众面临90个月的监禁和3年的监督释放。她的继子和程序员丹-奥利维亚斯（Dan Olivares）被判处24个月的监禁，外加三年的监督性释放。
接管ZeekRewards资产的接管机构。它争取让每个在ZeekRewards上赚取至少1,000美元的会员将他们的净赢利报销给 接管机构分发给诈骗案的受害者。在扣押和拍卖该公司的资产后，它于2020年4月开始向索赔者归还资金。
逍遥游，一卷GPS
GetEasy改名为 Igetmania和Viconcept，但继续从事以下活动 通常的骗局.虽然他们把自己说成是一个开展合法活动的多级营销（MLM）公司，但这只是一个伪装另一个传销的幌子。
这些人并不只是重复老生常谈的 "财务自由 "路线，他们并不只是重复老生常谈的 "财务自由 "路线。他们走得更远。他们直接承诺，你可以不工作而致富。任何梦想家的梦想。
这个犯罪组织该国际计划以葡萄牙和澳门（中国）为基地，并将欺诈行为扩散到世界多个国家，还到达了西班牙，受害者在那里转移了他们的投资金额，GetEasy在那里拥有复杂的商业网络，它利用这些网络来洗钱。据估计，他们从至少三个国家的大约10,000名受害者那里骗取了超过2,500万欧元。
这个团伙实行的是金字塔计划，与大多数此类骗局略有不同。他们声称要推销一种所谓存在的产品。
他们提供的GPS需要另一个GPS来找到他们。而事实并非如此。
该索赔
他们出售与所谓的加密货币、音乐和他们的旗舰产品有关的不同卷轴，即所谓的"Gettracker"。当受害者购买了其中的一个四或五个 "套餐据称，他们得到了这些设备供他们自己使用。伴随着这些小玩意，他们承诺将剩余的GPS设备租给第三方公司，并声称与这些公司签订了名为"商品合同"的合同。
从这个所谓的操作中，投资者被承诺将获得接近300%的投资资本回报或 "回报率"。然而，购买GPS和随后将其使用权转让给第三方都是虚构的操作。什么都不存在，唯一真正的 "生意 "是以奢侈品的形式提出的奖品要求，可以兑换 以换取积分以鼓励为金字塔招募更多的投资者。
令人垂涎的奖品包括万宝龙钢笔、劳力士手表、波拉波拉之旅或奔驰车、法拉利、兰博基尼 。甚至是那种会让你窒息的豪华房地产。不出所料，这些不存在的资产没有一个招聘人员闻到过。所有这些谎言的痕迹仍然可以在互联网上的视频中找到。 在Youtube上.
骗子们说，这些图片只是说明性的。
2014年11月14日，葡萄牙银行就欺诈者的活动向投资者发出警告，告知：。
".无论是代表自己还是代表第三方实体行事，他们都没有资格在葡萄牙从事接受存款或其他可偿还资金的活动或受葡萄牙银行监督的任何其他金融活动。"
逮捕
最后，一些欺诈者在西班牙国民警卫队的框架内被逮捕。 巴特奥行动 与欧洲刑警组织协调。在马德里和梅里达（巴达霍斯）进行了七次搜查，分别对应于该集团的四个主要总部和主要成员的住所，在搜查中查获了许多与骗局有关的文件、珠宝、电话、奢侈品和超过6万欧元的拆分货币。
国家审计署第5中央预审法院授权的逮捕和搜查结束后，将在西班牙运作的该计划的一些葡萄牙领导人以及负责在这里洗钱的几个西班牙国民绳之以法，并对该计划的主要责任人发出了搜查和逮捕令。
共有21名西班牙、葡萄牙和哥伦比亚籍人士在西班牙被捕。根据逮捕和移交令，另外四人也在葡萄牙、巴西和法国被捕。
不要急着离开
互联网和现实世界™充满了至少有可疑活动的公司，以及不那么可疑的公司，它们与金字塔系统调情。2017年，秘鲁银行、保险和养老基金管理机构监管局（Superintendencia de Banca, Seguros y AFP）公布了一长串的公司名单其认为他们进行了金字塔计划和其他欺诈活动，以令人难以置信的盈利数字的承诺吸引客户。以下是一些被认定为金字塔欺诈的公司。
Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Peru, 自由之家Wings Network, Bisxatone Prosefi Peru, 妇女的织布机/丰收的织布机Global Intergold, Emgoldex, 支付钻石和财富生成器。
