Ponzi et les origines
L'arnaque porte le nom d'un Italien, bien qu'il n'ait pas été le premier à la pratiquer. Il y en a d'autres arrière-plan dans le temps et des successeurs "illustres" tels que Bernard Madoff.
Carlo Ponzi est entré dans l'histoire comme le père de l'une des entreprises frauduleuses qui a retiré le plus d'argent des poches de millions de personnes. L'idée du système pyramidal qui porte son nom est aussi simple qu'elle est destructrice pour ceux qui y placent leur argent.
Qu'est-ce qu'un système pyramidal ?
Le seul plan d'affaires de cette escroquerie est basé sur le fait que les investisseurs reçoivent leurs bénéfices en utilisant l'argent des contributions de nouvelles personnes escroquées. Ceux qui se trouvent au bas de la pyramide sont malmenés. En outre, ils sont généralement contraints de recruter et de recruter sous la promesse de multiplier les bénéfices en commissions et d'étendre la pyramide sans fin. En fin de compte, les seuls qui en profitent sont les quelques personnes au sommet.
La société d'escroquerie n'a pas d'autre source de revenu légitime ou est tout simplement bidon et utilise généralement un élément intangible comme appât en guise de prix. Pour cela, ils inventent des jeux, écrivent et publient des publicités, des voyages, des voitures qui n'existent pas, des réductions en échange de pièces inventées, de points ou de médailles virtuelles ou toute autre absurdité sous forme de pure fumée et de miroirs.
La pyramide survit et grossit artificiellement à mesure que de l'argent frais arrive de nouveaux escrocs. Lorsque les nouveaux dupes cessent d'adhérer, la pyramide part en vrille et les deux ou trois personnes intelligentes au sommet quittent la pyramide, si elles ne se font pas prendre avant. Normalement, ils s'enfuient, se partageant ce qui reste de ce qu'ils ont escroqué.
De nos jours, il existe un certain nombre d'escroqueries MLM(Multi-Level Marketing) en ligne suspectes qui sont très proches des systèmes pyramidaux. Ils flirtent avec les limites et semblent presque proches de la famille. En fait, nombre de ces entreprises, pour le moins louches, commencent par prétendre pratiquer le MLM de Maribel . Méfiez-vous de leurs adeptes car certains d'entre eux défendent leurs stratagèmes avec la passion du membre de secte le plus fou.
Quelques recommandations de base en matière de prévention
Soyez prudent et sceptique. Mettez en doute toute approche qui semble ambiguë. Apprenez-en beaucoup sur ce qui se cache derrière et qui s'y cache, même si l'entreprise vous est recommandée par votre sainte mère. Méfiez-vous s'ils n'indiquent pas clairement ce qu'ils vendent et d'où proviennent exactement les bénéfices.
Méfiez-vous même s'il y a un produit à vendre. Il pourrait s'agir d'une façade et vous pourriez être piégé par un système pyramidal de la même manière.
Fuyez toute proposition qui promet de grandes quantités d'argent facile et/ou rapide. Ne faites confiance à rien qui vous oblige à recruter d'autres personnes pour l'obtenir. Surtout, rejetez d'emblée toute histoire où vous devez acheter les produits ou payer des frais en une seule fois ou périodiquement, aussi minime soit-elle, pour que le travail soit fait. Ils disparaîtront très probablement avec votre argent avant que vous ne puissiez cligner deux fois des yeux.
Il s'agit d'un examen de l'héritage de Ponzi à travers certaines affaires très médiatisées qui étaient basées sur ou inspirées par son célèbre système. Il y en a bien d'autres, que j'ajouterai si j'arrive encore à me faire comprendre.
Sofico, des briques d'or
Quelques publicités pleine page pour la Société internationale de financement du bâtiment, Sofico, avec lesquelles ils ont inondé la presse. Source : Hemeroteca La Vanguardia
Elle était considérée comme le premier grand coup de brique sur la Costa del Sol et la plus grande opération pyramidale de l'ère franquiste. Sofico a fondé sa tromperie sur la création et la trahison de la confiance des investisseurs et sur la promesse d'une plus-value très désirable et à croissance quasi éternelle sur ses appartements.
À l'origine, la vente de ces merveilleux appartements était close lorsqu'ils étaient terminés et prêts à être emménagés. Ils ont ensuite procédé à des ventes sur plan, en demandant un acompte, voire le prix total de la propriété avant même qu'elle ne soit construite. Dans de nombreux cas, Sofico n'avait même pas acheté le terrain sur lequel construire. Et la plupart des propriétés n'existaient même pas.
Cela signifie que la société ne disposait pas des liquidités nécessaires pour payer les juteux intérêts promis aux investisseurs. Sofico a été obligée d'acheter de nouveaux terrains pour essayer de placer davantage d'appartements non construits et de payer un gros bénéfice de 12% dont elle se vantait sans cesse. Cela a accéléré leur ruine.
À partir de là, tout est allé de mal en pis. Toutes leurs démarches pour sauver le trou ont mis une pierre de plus dans le tas qui finira par enterrer l'entreprise et les espoirs des investisseurs de récupérer leur argent. En 1974, Sofico a cessé de payer le rendement promis et a continué à vendre des appartements en sachant qu'elle ne serait jamais en mesure de les livrer.
Un procès tardif
En 1987, treize ans après le début du procès, le procès a eu lieu. Les deux seuls accusés, Eugenio Peydró Salmerón et son fils Eugenio Peydró Brillas, ont été condamnés à 12 ans d'emprisonnement en tant qu'auteurs d'un délit continu de fausse déclaration. Les hauts fonctionnaires du régime franquiste qui faisaient partie de l'entreprise étaient exemptés de toute responsabilité. La Cour suprême n'a pas autorisé leurs poursuites "car il a été établi sans aucun doute que les décisions de gestion et d'exécution de toutes les activités financières de Sofico étaient prises personnellement et exclusivement par Peydró Salmerón".
Eugenio Peydró Salmerón a été condamné à 9 ans de prison et son fils à 2 ans et 4 mois. En outre, ils ont dû verser quelque 5 000 millions de pesetas en guise de compensation aux 3 200 personnes touchées. La sentence indiquait que le trou comptable laissé par la suspension des paiements de Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones et Sofico Servicios Turísticos, s'élevait au chiffre scandaleux de 8 182 555 731 pesetas.
Les fraudeurs n'ont passé que quelques mois en prison. Les deux ont fait appel de la sentence. Ils n'ont pas non plus versé d'indemnités car ils ont été déclarés partiellement solvables pour un montant ridicule de seulement 22,5 millions pesetas.
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