O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide

 
 
O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide

Ponzi e as origens

A fraude tem o nome do apelido de um italiano, embora não tenha sido o primeiro a praticá-la. Existem outros fundo no tempo e sucessores “ilustres”, tais como Bernard Madoff.

Carlo Ponci o italiano foi o pai de um dos negócios fraudulentos que mais dinheiro tirou dos bolsos de milhões de pessoas. A ideia do esquema em pirâmide que leva o seu nome é tão simples como destrutiva para aqueles que nela põem o seu dinheiro.

o que é um esquema Ponzi?

O plano de negócios único deste esquema baseia-se no facto de os investidores receberem os seus lucros utilizando o dinheiro das contribuições das novas pessoas enganadas. Aqueles que estão na base da pirâmide recebem um negócio em bruto. Além disso, são normalmente obrigados a recrutar e recrutar sob a promessa de multiplicar os lucros em comissões e expandir a pirâmide sem fim. No final, os únicos beneficiários são os poucos no topo.

A empresa fraudulenta não tem outra fonte legítima de rendimento ou é simplesmente falsa e normalmente usa algum intangível como isco como prémio. Para isso, eles inventam jogos, escrevem e publicam anúncios, viagens, carros que não existem, descontos em troca de moedas inventadas, pontos ou medalhas virtuais ou qualquer outro disparate sob a forma de fumo puro e espelhos.

A pirâmide sobrevive e engorda artificialmente à medida que entra dinheiro novo de novos golpistas. Quando os novos duendes deixam de se juntar, a pirâmide vai para o inferno e os dois ou três inteligentes no topo deixam a pirâmide, se não forem apanhados primeiro. Normalmente, eles fogem e dividem o que resta do que têm andado a enganar.

Hoje em dia, existem bastantes esquemas suspeitos de MLM(Multi-Level Marketing) online que estão muito próximos de esquemas em pirâmide. Eles flertam com os limites e parecem ser quase familiares. De facto, muitos destes negócios, no mínimo sombrios, começam por afirmar estar a praticar o Maribel MLM . Cuidado com os seus seguidores porque alguns deles defendem os seus pergaminhos com a paixão do membro de culto mais louco.

Timos y estafas

Algumas recomendações básicas de prevenção

Seja cauteloso e céptico. Duvide de qualquer abordagem que lhe pareça ambígua. Esteja bem informado sobre o quê e quem está no fundo, mesmo que o negócio lhe seja recomendado pela sua santa mãe. Tenha cuidado se não disserem claramente o que estão a vender e de onde vêm os lucros.

Seja prudente mesmo que haja um produto à venda. Pode ser uma fachada e um esquema em pirâmide pode ser criado.

Fuja de qualquer proposta que prometa grandes quantidades de dinheiro fácil e/ou rápido. Não confie em nada que o obrigue a recrutar outras pessoas para o conseguir. Acima de tudo, rejeite liminarmente qualquer história em que tenha de comprar os produtos ou pagar uma taxa num pagamento único ou periódico, por mais pequeno que seja, a fim de fazer o trabalho. Muito provavelmente desaparecerão com o seu dinheiro antes que você possa piscar duas vezes.

Esta é uma revisão do legado de Ponzi através de alguns casos de grande visibilidade que foram baseados ou inspirados pelo seu famoso esquema. Há mais alguns, que eu acrescentarei se eu voltar a ter razão.

Sofico, tijolos de ouro

Sofico. El legado de Ponzi, la estafa piramidal

Alguns anúncios de página inteira para a Companhia Financeira Internacional para a Construção, Sofico, com os quais inundaram a imprensa. Fonte Biblioteca de Jornais La Vanguardia

O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide

Foi considerado o primeiro grande fiasco do tijolo na Costa del Sol e no maior esquema de pirâmide da era franquista. Sofico baseou o seu engano na criação e traição da confiança dos investidores e na promessa de um ganho de capital muito desejável e quase eterno nos seus apartamentos.

Originalmente, a venda dos maravilhosos apartamentos estava fechada quando terminaram e prontos para a mudança. Depois passaram a vender fora do plano, cobrando montantes por conta, mesmo o preço total do imóvel antes de este ter sido construído. Em muitos casos, o Sofico ainda nem sequer tinha comprado o terreno para construir. E a maioria das propriedades nem sequer existia.

Isto significava que a empresa não tinha dinheiro para pagar os suculentos juros prometidos aos investidores. O Sofico foi forçado a comprar novos terrenos para tentar colocar mais apartamentos não construídos e pagar um forte lucro de 12% que eles estavam incessantemente a aumentar. Isto acelerou a sua ruína.

A partir daí, tudo foi de mal a pior. Todos os seus movimentos para salvar o buraco colocaram mais uma pedra na pilha que acabaria por enterrar a empresa e as esperanças dos investidores de recuperarem o seu dinheiro. Em 1974, a Sofico deixou de pagar o prometido retorno e continuou a vender apartamentos sabendo que nunca seria capaz de os entregar.

Um julgamento tardio

O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide

Em 1987, treze anos após o início do julgamento, o julgamento foi realizado. Os dois únicos arguidos, Eugenio Peydró Salmerón e o seu filho Eugenio Peydró Brillas, foram condenados a 12 anos de prisão como autores de um crime contínuo de deturpação fraudulenta. Os altos funcionários do regime franquista que faziam parte da empresa foram isentos de qualquer responsabilidade. O Supremo Tribunal não autorizou a sua acusação “uma vez que foi estabelecido sem margem para dúvidas que as decisões de gestão e executivas de todas as actividades financeiras da Sofico foram tomadas pessoal e exclusivamente por Peydró Salmerón”.

Eugenio Peydró Salmerón foi condenado a 9 anos de prisão e o seu filho a 2 anos e 4 meses. Além disso, tiveram de pagar cerca de 5.000 milhões de pesetas em compensação às 3.200 pessoas afectadas. A sentença declarou que o buraco contabilístico deixado pela suspensão dos pagamentos de Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones e Sofico Servicios Turísticos, ascendia ao escandaloso número de 8.182.555.731 pesetas.

Os autores das fraudes passaram apenas alguns meses na prisão. Ambos recorreram da sentença. Também não pagaram compensação porque foram declarados parcialmente solventes por uma quantia ridícula de apenas 22,5 milhões de pesetas.

Fidecaya, angariando poupanças com impunidade

Foi no início dos anos 80 quando o caso Fidecaya explodiu. Foi outro dos maiores escândalos da jovem democracia, que ainda estava a arrastar não poucos do lixo financeiro de Franco.

Fidecaya. El legado de Ponzi, la estafa piramidal
Uma hostia com a Fidecaya. ABC 28/08/1981

4 de Setembro de 1981. O Conselho de Ministros aprovou a liquidação obrigatória da caixa de poupança privada criada em 1952. A empresa até fez publicidade na televisão usando caras tão populares da época como a do comediante Miguel Gila. A Fidecaya foi levada para a administração com 250.000 pessoas afectadas e mais de 1.800 milhões de pesetas em dinheiro falso. O governo tomou mais de um quarto dos depósitos.

No número 139 a revista Mundo obrero de Agosto de 1981 dá este perfil da Fidecaya:

“As suas origens remontam a 1952. O seu principal fundador foi o banqueiro catalão Julio Muñoz Ramonet, ele próprio implicado em vários escândalos e indiciado em Setembro de 1978 em Genebra.
Até aos anos 70, a sua actividade era orientada quase exclusivamente para a especulação com dinheiro. Depois aprenderam a fazê-lo também com os bens imóveis. A Espacontrol Servicios realizou uma auditoria à actividade da Fidecaya em 1979 e descobriu que 2,922 milhões de pesetas tinham sido perdidas nesse ano
Em Abril de 1981, as perdas atingiram 7.000 milhões de pesetas

A última gota de água veio em Março de 1981, quando a Direcção Geral de Seguros emitiu um relatório sobre a Fidecaya, descobrindo grandes irregularidades. Após várias mudanças no Conselho de Administração, a Fidecaya foi alfaro, sorridente, anunciou a nova empresa à imprensa, dizendo: “A Fidecaya é uma empresa forte capaz de se recuperar do seu mau momento”. Entre os projectos que ele delineou estava o de distribuir uma quinta comprada no município de Aranjuez em hortas familiares.

O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide
A piada da Fidecaya em La Vanguardia, 12/08/1981

Como estes não são os tempos para vender pomares, os verdadeiros motivos de Alfaro devem ser questionados. Há especulações nos círculos financeiros de que a compra da Fidecaya foi um grande esquema. Se assim for, e tudo indica que esta hipótese poderá em breve ser confirmada, os perdedores serão, primeiro, aquelas centenas de milhares de pequenos agricultores, e depois o Estado, que mais uma vez pagará pelas acções de um financiador de alto nível que se tornou rico ao especular e enganar.

Em 1982, o Ministério Público abriu um processo por alegada fraude e a Fidecaya foi comprada pela Rumasa. O juiz Ricardo Varón Cobos absolveu o último dono da Fidecaya, Edmundo Alfaro.

A Procuradora Carmen Tagle, que não concordou com a decisão de Varón Cobos, tomou novas medidas contra Alfaro. O assunto piorou quando em 1989 outro procurador ela pediu que o caso fosse encerrado, considerando que não houve crime.

Afinsa e Forum Filatético, os selos que não existiam

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O caso mais chocante em Espanha, tanto em termos do número de pessoas afectadas, como do volume de dinheiro enganado, é o do Forum Filatético e Afinsa. Estas empresas estavam envolvidas no comércio de selos há quase três décadas.

O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide

Em Maio de 2006, o Tribunal Superior Nacional invadiu a sede destas duas empresas numa acção tumultuosa e a polícia prendeu os seus gestores nas suas respectivas casas. O maior esquema de pirâmide do nosso país foi descoberto. Eles tinham acumulado um total de cerca de 3.000 milhões de euros em activos e deixaram cerca de 400.000 pessoas afectadas. Muitos deles foram para as ruas tanto no dia da intervenção como nos dias seguintes em manifestações para exigir o retorno dos seus investimentos.

O doce oferecido por contrato foi uma revalorização muito tentadora dos seus carimbos no mercado filatélico. Caso contrário, a Afinsa comprometeu-se a pagar esta revalorização, sempre muito superior ao preço de compra, a partir dos cofres da empresa. A realidade é que eles não foram vendidos porque não valiam nada. Em muitos casos, eles nem sequer existiam fisicamente.

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O site do Fórum Filatélico em 2001

Os autores das fraudes revenderam os selos a novos investidores. Com esse dinheiro estavam a pagar os anteriores que queriam recuperar o seu investimento, para que não fossem pagos juros sobre a venda dos selos num mercado externo. Não havia nenhum circuito externo legítimo para gerar lucros com a sua venda.

O negócio foi baseado num esquema em pirâmide escondido sob o engano. Isto foi confirmado pelo Supremo Tribunal em Março de 2020.

Dez longos anos mais tarde, o caso foi resolvido em tribunal, com cinco directores Afinsa condenados a penas de prisão entre cinco e oito anos e entre um e doze anos para os do Forum Filatélico.

La frase revelou também que alguns dos arguidos criaram, e outros participaram, em esquemas compostos por empresas interpostas em que os selos circulavam de forma real ou suposta, a fim de inflacionar artificialmente o seu preço com sucessivas vendas e compras, e foram finalmente adquiridos pelo Fórum.

O julgamento terminou sem que fosse possível descobrir o paradeiro da maior parte do dinheiro saqueado. Os investidores afectados só conseguiram recuperar, no máximo, 20% do dinheiro que tinham pago.

Website do administração da insolvência do Fórum Filatélico.

Web do administração da insolvência de Afinsa.

Fort Ad Pays, uma pirâmide com um selo espanhol

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Em 2016, a pirâmide criada por um grupo de empresas espanholas ruiu, deixando cerca de 40.000 investidores de mais de dez países sem o seu dinheiro, embora se acredite que muitos mais poderiam ter sido afectados.

O Fort Group lançou três negócios em apenas dois anos que prometiam grandes lucros diários através da gestão de espaço publicitário online com um investimento mínimo de $1. Como todos os esquemas em pirâmide, as empresas não fizeram quase nenhuma receita fora do circuito interno. Eles apenas dividiram as contribuições financeiras dos novos membros entre os mais velhos até que o esquema entrou em colapso.

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De acordo com El País no passadoo Grupo Fort conseguiu levar pelo menos um milhão de euros para o paraíso fiscal da Dominica, mas o valor real poderia ser muito superior.

Numa última tentativa de angariar mais fundos, o grupo comercializou supostas acções da empresa a $350 por unidade, que poderiam ser compradas por transferência bancária, alegando um valor de mercado superior a $51 milhões. Alguns dos afectados, após semanas de tentativas infrutíferas de recuperar o seu dinheiro, começaram a organizar um processo judicial.

O fundador do grupo, Peter Forto fundador do grupo, que não foi a primeira pessoa a deixar para trás uma fraude, fugiu ele deixou a Espanha para a Colômbia e finalmente instalou-se na Florida, onde foi preso pelas autoridades americanas e acusado pela SEC.

De acordo com a queixa apresentada pela SEC contra a P.F.B. com sede em Miami e a sua empresa Fort Marketing Group, eles operavam negócios fraudulentos de publicidade na Internet sob nomes como Fort Ad Pays, The Business Shop e MLM Shop”.

“Alegadamente solicitaram aos investidores através de publicações e vídeos online, alegando que poderiam partilhar os lucros das empresas e obter retornos de investimento de até 120 por cento através da compra de um pacote de publicidade por tão pouco quanto $1 e clicando em quatro anúncios por dia“, lê-se na queixa da SEC.

O esquema em pirâmide levantou uma estimativa de 38milhões de dólares.

Em 2017, Pedro Fort anunciado entrou com uma ação contra o El País por calúnia e publicou parte dela no seu site pessoala queixa, embora nenhuma cópia seja preservada no Arquivo. Ele também afirmou que tinha esperança de poder devolver o dinheiro e recuperar a confiança dos seus associados e até se aventurou a anunciar a criação do seu próprio banco.

Unetenet, a pirâmide com moeda de tarte

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O alerta de um banco letão que congelou as contas dos golpistas devido a indicações de lavagem de dinheiro e a queixa de um programador da Unetenet, gerou o alarme sobre este esquema em pirâmide. O esquema foi criado por um casal de charlatães utilizando uma rede de empresas e uma rede de contas bancárias em diferentes países como o Panamá, Roménia, Liechtenstein, São Vicente e Granadinas, Malta e os Emirados Árabes Unidos Foi assim que lhe foi dito El País em 2015.

A Unetenet apanhou cerca de 50 milhões de euros de mais de 60.000 vítimas em vários países. Aos dois gestores da Unetenet, o casal composto por José Manuel Ramírez e Pilar Otero, la Sexta dedicou um programa aos dois gestores da Unetenet, o par de José Manuel Ramírez e Pilar Otero, e outro programa sobre outro homem condenado por criar um esquema em pirâmide, Finanzas Forex, com quem Ramírez tinha, por coincidência, partilhado negócios no Panamá.

Estafa de Unetenet
O “Unete” em todo o seu esplendor

Este par prometeu “liberdade financeira”. Para o fazer, inventaram uma moeda virtual com menos valor do que um cêntimo de cartão, o “Unete“, que eles disseram ser equivalente a um dólar e que serviu apenas para reter o dinheiro que eles estavam a investir e para manter os investidores entretidos com o jogo. Os recrutas eram periodicamente alimentados com a geleia em festas motivacionais ridículo com o aparecimento de um campeonato mundial de histriônica e a exaltação da amizade enquanto o casal poliu o dinheiro em viagens e vários luxos.

O esquema Unetenet foi baseado em princípio na colocação de anúncios na Internet, algo ao alcance de qualquer pessoa terrestre, por mais desajeitados que sejam. Na realidade, isto era irrelevante, porque a verdadeira carne do esquema era a promessa de que com um investimento de 18.000 dólares você poderia obter 67.000 Unetes. Os novos investidores foram usados para pagar os primeiros e, como de costume, quando deixaram de entrar, os “uneteneros” ficaram com moedas supostamente sem valor que não podiam converter em euros porque todo o negócio se baseava numa mentira. A sua única, e improvável, saída desesperada era tentar vender estes ridículos “Unetes” a novas pessoas crédulas.

Em Julho de 2015, como parte da Operação Faraó, 20 dos líderes da empresa foram presos, embora o par de ideólogos não se encontrasse entre eles. Os arguidos enfrentam mais de 200 anos de prisão por fraude, pertença a uma organização criminosa e branqueamento de capitais.

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Ramírez e Otero apresentaram-se mais tarde voluntariamente na Audiencia Nacional e depois de testemunharem foram enviados para a prisão por causa do risco de fuga ou destruição de provas. O casal foi libertado da prisão depois de pagar uma fiança de 150.000 euros e nunca mais teve notícias, acho que eles ainda estão à espera de julgamento e estas coisas não andam propriamente muito depressa, que se diga.

Sem Telex, fraude global

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Esta empresa americana teve uma presença notável no Brasil e desembarcou em Espanha em 2012 apresentando-se como uma empresa multinível, mas foi mais um esquema em pirâmide que baseou o seu suposto plano de negócios na publicação de anúncios na Internet. O Telexfree enganou mais de um milhão de pessoas em todo o mundo, em Espanha havia cerca de 50.000.

O pagamento mínimo para investir e começar a gerar supostos lucros foi fixado em 1.400 euros sob a promessa de duplicar e triplicar esse montante em lucros numa base mensal. Para convencer as pessoas que estavam a recrutar, encorajaram a criação de redes próximas de familiares e amigos que facilmente “infectariam” pessoas próximas, dissipando assim quaisquer possíveis dúvidas que as novas pessoas doutrinadas pudessem ter sobre a legalidade da proposta. O recrutamento foi assegurado quando os recrutadores mostraram as quantias que ganhavam.

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A partir deste ponto, a história repete-se a si mesma. Cada investidor criaria uma cadeia de novos golpistas como referências, enquanto os mais espertos exploravam os frutos da pirâmide até que esta se desmoronasse.

O Telexfree também tinha uma legião de seguidores que se comportavam como membros de um culto. Espetáculos estranhos foram organizados para exaltar as virtudes do negócio e para continuar a comer o cérebro daqueles que estavam a engordar no esquema sem sequer suspeitar.

Em 13 de Abril de 2014 o TelexFree pediu a falência. Eles pediram alívio ao abrigo do código de falência dos EUA. Dois dias depois, a Comissão de Títulos e Câmbios dos EUA apresentou queixa contra a TelexFree Inc. e a TelexFree LLC por operar “um grande esquema em pirâmide que visava principalmente imigrantes dominicanos e brasileiros residentes nos Estados Unidos”. No dia seguinte, a pedido da Comissão, o Tribunal Distrital de Boston ordenou o congelamento dos bens da empresa. Também aprovou um plano para devolver mais de 150 milhões de dólares a pessoas que perderam dinheiro quando o TelexFree entrou em colapso.

Em Maio de 2020, os proprietários do Telexfree Carlos Roberto Costa e Carlos Nataniel Wanzeler, foram condenados foram condenados pelo Tribunal Federal do Espírito Santo (Brasil) a doze anos e seis meses de prisão em regime fechado pelo crime de pirâmide financeira e ao pagamento de vários montantes em multas.

No início de Setembro deste ano foi aprendido que aqueles enganados pelo Telexfree começariam a recuperar parte do seu dinheiro após um processo judicial de seis anos. Nesta primeira vaga, 40% do montante reclamado será devolvido. À medida que mais dinheiro é recuperado e os activos livres de telex são liquidados, um segundo possível reembolso para o resto do dinheiro perdido poderia ser feito.

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Mensagem mais recente no site do Telexfree Arquivo.

Finanças Forex, nas pegadas do Madoff

A CNMV já tinha emitido um aviso. Relatou em 2008 que o chiringuito conhecido como Finanzas Forex, uma marca criada sob a empresa Evolution Market Group (EMG), incorporada no Panamá, não estava autorizada a prestar os serviços de investimento que oferecia em Espanha. Também avisou o seu gestor que estava a operar sem uma licença. Escusado será dizer que tudo no Finanzas Forex foi uma mentira.

Em Abril de 2018, o Supremo Tribunal condenou a 13 anos e 3 meses de prisão e a uma multa de 300 milhões de euros o antigo chefe do Finanzas Forex, o Valenciano Germán Cardona Soler. O fraudador, apelidado pelos meios de comunicação social de “o Madoff espanhol“foi considerado culpado de associação criminosa, uma infracção contínua de fraude agravada em concorrência ideal com falsificação de documentos e lavagem de dinheiro relacionada com o esquema em pirâmide. Ele enganou 390 milhões de dólares de 186.000 pessoas em pelo menos 110 países entre 2007 e 2010.

Foi também confirmada uma pena de prisão de três anos e uma multa de 900.000 euros para a sua parceira, Lina María Mantilla. Ela foi acusada de lavagem de dinheiro e associação criminosa. Ambos recrutaram clientes e investidores para operar no mercado cambial Forexp, obtendo lucros muito elevados. Estas pessoas receberam um suposto retorno com as contribuições dos novos investidores, sem que houvesse qualquer actividade comercialou financeira que produzisse qualquer tipo de rentabilidade.

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Uma das tabelas mágicas com as diferentes quantidades que estavam a ser enganadas

De acordo com pode-se ler de acordo com a nota no site do Conselho Geral da Magistratura na altura, a pirâmide tinha sete níveis:

“A operação dos arguidos, típica dos chamados esquemas em pirâmide, onde os arguidos desenvolveram uma “publicidade agressiva e enganosa” para expandir permanentemente a base de novos clientes, uma vez que os alegados lucros dos investidores eram apenas cobertos pelos montantes capturados de novos clientes, uma vez que – acrescentam os juízes – “o lucro por eles obtido nunca foi efectivamente distribuído, ou foi feito em montantes ridículos” a sentença fixa em 5% o dinheiro efectivamente transferido para o mercado de divisas.

Para aumentar o número de clientes, os arguidos implementaram publicidade intensa na Internet. Também organizaram convenções em hotéis de todo o mundo onde os três vice-presidentes fictícios “fizeram o grupo parecer sólido” e outro dos acusados, Santiago F.J., deu as conferências para atrair clientes, que por sua vez atrairiam novos investidores, “usando o seu círculo familiar ou social” sob a promessa de obter rendimentos de até 20% por mês no plano de investimento mais conservador e até 40% no chamado plano variável, tudo isto no mercado cambial “Forex”.

A pirâmide tinha sete níveis e foi oferecida aos investidores a possibilidade de se tornarem “promotores” para subir a pirâmide e assim receberem comissões de 0,50% dos montantes contribuídos pelos novos clientes. Aqueles que atingiram os níveis mais elevados beneficiaram de prémios tais como viagens, cruzeiros, carros de luxo ou vouchers para a compra de casas.

Zeek Rewards, o esquema de leilão

Em 17 de Agosto de 2012, a U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) apresentou uma queixa contra Paul Burks e ZeekRewards.com, uma empresa sediada na Carolina do Norte.
Zeek Rewards ofereceu-se como uma “oportunidade de investimento” e prometeu lucros aos investidores ao partilhar os lucros de um sistema de “leilão de cêntimos”. Chamava-se Zeekler. Foi vendido como uma forma divertida de licitar todo o tipo de novos produtos com um desconto de até 90% ou mais, o que muitas pessoas gostaram.

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Os investidores foram aconselhados e encorajados a deixar acumular os seus lucros e a recrutar novos membros numa “matriz forçada” para aumentar os seus lucros. Como muitos destes esquemas em pirâmide, tinha uma série de fileiras ou “pacotes” com os típicos nomes “prata, ouro e diamante” que prometiam mais lucros em troca de perder mais massa em pagamentos mensais.

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A SEC concluiu que este esquema de pagamento de matriz forçada constituía um esquema em pirâmide. Os novos investidores tinham de pagar uma taxa de subscrição mensal entre $10 e $99 e pagar um investimento inicial de até $10.000. Quanto maior for o investimento inicial, maior será o retorno prometido.
O “negócio” gerou apenas cerca de 1% das supostas receitas da empresa e a grande maioria dos fundos desembolsados foram pagos a partir de novos investimentos, ou seja, a partir de novos recrutas.

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O Zeek Rewards foi um esquema no valor de cerca de 600 milhões de dólaresInicialmente falou-se de números superiores a 850 milhões de dólares e isso afectou um milhão de pessoas. Tornou-se um dos maiores esquemas Ponzi na história em termos do número de investidores afectados. Estes números foram estimados, uma vez que o número de clientes que perderam dinheiro poderia ter ultrapassado os 2 milhões. Uma ocorrência comum nestes casos, já que muitos optam por não processar e esquecer o assunto por várias razões.

Preso

Paul Burks foi condenado a 14 anos e 8 meses de prisão como o cérebro do esquema das recompensas Zeek Rewards. O Juiz Distrital dos EUA Max Cogburn, Jr. também condenado Dawn Wright-Olivares o chefe de operações da empresa e o rosto público a 90 meses de prisão e três anos de libertação supervisionada. O seu enteado e programador, Dan Olivares, foi condenado a 24 meses de prisão mais três anos de libertação supervisionada.

A administração judicial que tomou conta dos bens da ZeekRewards. Lutou para que cada membro que tivesse ganho pelo menos $1,000 em ZeekRewards reembolsasse os seus ganhos líquidos a a liquidação judicial para distribuição às vítimas do esquema. Após apreender e leiloar os bens da empresa, esta começou a devolver dinheiro aos requerentes em Abril de 2020.

GetEasy, um rolo de GPS

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GetEasy mudou o seu nome para Igetmania e Viconcept, mas continuou a envolver-se nas seguintes actividades o esquema habitual. Embora se tenham apresentado como uma empresa de marketing multinível (MLM) que desenvolve uma actividade legal, foi apenas uma fachada falsa para camuflar outro esquema em pirâmide.

Estes tipos não se limitaram a repetir a linha “liberdade financeira”, eles não se limitaram a repetir a linha “liberdade financeira”. Eles foram mais longe. Eles prometeram directamente que você poderia ficar rico sem trabalhar. O sonho de qualquer sonhador.

Esta organização criminosa o esquema internacional foi baseado em Portugal e Macau (China) e espalhou a fraude a vários países em todo o mundo, chegando também a Espanha, onde as vítimas transferiram o montante dos seus investimentos e onde a GetEasy tinha a sua complexa rede de negócios que utilizava para branquear o dinheiro. Estima-se que eles enganaram mais de 25 milhões de euros de aproximadamente 10.000 vítimas em pelo menos três países.

Este bando praticou um esquema em pirâmide que era ligeiramente diferente da maioria destes esquemas. Eles afirmaram que comercializavam um produto que supostamente existia.

O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide

O GPS que eles ofereceram precisava de outro GPS para os encontrar. E não o fez.

A reivindicação

Eles venderam diferentes pergaminhos relacionados com supostas moedas criptográficas, música e o seu produto principal, algo chamado“Gettracker“. Quando a vítima comprou um dos quatro ou cinco “pacotes de geolocalizadores GPS que variavam entre 180 e 3200 euros, supostamente foram-lhes dados estes dispositivos para seu próprio uso. Os gadgets foram acompanhados pela promessa de alugar os restantes dispositivos GPS a empresas terceiras com as quais alegavam ter assinado contratos chamados“contratos de comodato”.

A partir desta suposta operação, foi prometido ao investidor obter um retorno sobre o capital investido ou “taxa de retorno” de cerca de 300%. Contudo, tanto a compra do GPS como a subsequente transferência da sua utilização para terceiros foram operações fictícias. Nada existia e o único “negócio” real era um prémio sob a forma de artigos de luxo que podiam ser resgatados em troca de pontos para encorajar o recrutamento de mais investidores para a pirâmide.

Os prémios de água na boca variavam entre uma caneta Mont Blanc, um relógio Rolex, uma viagem a Bora Bora ou um Mercedes Benz, uma Ferrari, um Lamborghini . Mesmo uma propriedade imobiliária de luxo do tipo que lhe vai tirar o fôlego. Não é de surpreender que nenhum dos recrutadores alguma vez tenha cheirado qualquer um destes bens inexistentes. O rasto de todas estas mentiras ainda pode ser encontrado em vídeos que ainda se encontram na Internet no Youtube.

O legado de Ponzi, o esquema da pirâmide

As imagens eram meramente ilustrativas, disseram os golpistas.

Em 14 de Novembro de 2014 o Banco de Portugal emitiu um alerta aos investidores sobre as actividades dos autores das fraudes, informando-os disso:

“… agindo por conta própria ou de terceiros, não estavam qualificados para exercer em Portugal uma actividade de recepção de depósitos ou outros fundos reembolsáveis ou qualquer outra actividade financeira sujeita à supervisão do Banco de Portugal”.

Prisões

No final, alguns dos autores da fraude foram presos pela Guardia Civil em Espanha, no âmbito do Operação Bateo em coordenação com a EUROPOL. Foram efectuadas sete buscas em Madrid e Mérida (Badajoz), correspondentes às quatro sedes principais e às casas dos principais membros do grupo, nas quais foram apreendidos numerosos documentos relacionados com o esquema, jóias, telefones, artigos de luxo e mais de 60.000 euros em moeda dividida.

As detenções e buscas autorizadas pelo Tribunal Central de Exame 5 da Audiência Nacional concluíram com a apresentação à justiça de alguns dos líderes portugueses do esquema que operavam a partir de Espanha, bem como de vários cidadãos espanhóis responsáveis pelo branqueamento do dinheiro aqui presente, tendo sido emitido um mandado de busca e captura para os mais responsáveis pelo esquema.

Um total de 21 pessoas de origem espanhola, portuguesa e colombiana foram presas em Espanha. Quatro outros também foram presos em Portugal, Brasil e França sob o mandato de prisão e rendição.

Não se vá embora ainda

A Internet e o mundo real ™ estão cheios de empresas com pelo menos actividade duvidosa, e não tão duvidosa, que flertam com o sistema em pirâmide. Em 2017, a Superintendência dos Administradores dos Bancos, Seguros e Fundos de Pensões do Peru (Superintendência de Banca, Seguros e AFP) publicou uma longa lista de empresas que na sua opinião realizam esquemas em pirâmide e outras actividades fraudulentas para atrair clientes com a promessa de números de rentabilidade incríveis. A seguir estão algumas das empresas que foram identificadas por fraude em pirâmide:

Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Acorda Agora o Peru, LibertàGiàrede de Asas, Bisxatone Prosefi Peru, Tear of Women / Loom of Plentyglobal Intergold, Emgoldex, Pagar Diamante e Gerador de Riqueza.


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