Ponzi'nin mirası, piramit dolandırıcılığı

Ponzi ve kökenleri

Dolandırıcılık, adını bir İtalyan'ın soyadından almaktadır, ancak bunu ilk uygulayan o değildir. Başkaları da var arka plan ve "ünlü" halefleri gibi Bernard Madoff.

Carlo Ponzi i̇talyan, milyonlarca insanın cebinden en fazla parayı alan dolandırıcılık şirketlerinden birinin babasıydı. Onun adını taşıyan piramit şeması fikri basit olduğu kadar, paralarını bu şemaya yatıranlar için yıkıcıdır.

saadet zinciri nedir?

Bu dolandırıcılığın benzersiz iş planı, yatırımcıların karlarını yeni dolandırılan insanların katkılarından elde ettikleri parayı kullanarak almalarına dayanmaktadır. Piramidin en altındakiler haksızlığa uğruyor. Buna ek olarak, genellikle komisyonlardaki karları katlama ve piramidi sonsuza kadar genişletme vaadiyle işe alım yapmaya ve işe almaya zorlanırlar. Sonunda, bu durumdan tek yararlananlar tepedeki birkaç kişi oluyor.

Dolandırıcılık yapan şirketin başka bir meşru gelir kaynağı yoktur ya da sadece sahtedir ve genellikle ödül olarak maddi olmayan bir şeyi yem olarak kullanır. Bunun için oyunlar icat ediyor, reklamlar yazıyor ve yayınlıyor, seyahatler, var olmayan arabalar, icat edilmiş paralar, sanal puanlar veya madalyalar karşılığında indirimler veya saf duman ve ayna şeklinde başka saçmalıklar.

Yeni dolandırıcılardan yeni para geldikçe piramit hayatta kalır ve yapay olarak büyür. Yeni kandırılanlar katılmayı bıraktığında, piramit cehenneme döner ve tepedeki iki ya da üç zeki insan, eğer daha önce yakalanmamışlarsa, piramidi terk eder. Normalde, dolandırdıkları mallardan geriye ne kaldıysa paylaşarak kaçarlar.

Günümüzde, piramit şemalarına çok yakın olan epeyce şüpheli çevrimiçi MLM(Çok Seviyeli Pazarlama) dolandırıcılığı var. Sınırlarla flört ediyorlar ve neredeyse aile gibi görünüyorlar. Aslında, en azından şaibeli olan bu işletmelerin çoğu, Maribel MLM uyguladıklarını iddia ederek işe başlarlar. Takipçilerine dikkat edin çünkü bazıları parşömenlerini en çılgın tarikat üyesinin tutkusuyla savunuyor.

Bazı temel önleme önerileri

Temkinli ve şüpheci olun. Size muğlak görünen her türlü yaklaşımdan şüphe duyun. İşletme size aziz anneniz tarafından tavsiye edilmiş olsa bile, altta neyin ve kimin olduğu hakkında iyi ve kapsamlı bir şekilde bilgi sahibi olun. Ne sattıklarını ve kârın tam olarak nereden geldiğini açıkça belirtmiyorlarsa dikkatli olun.

Satılık bir ürün olsa bile dikkatli olun. Bu bir paravan olabilir ve bir piramit düzeni kurulabilir.

Büyük miktarlarda kolay ve/veya hızlı para vaat eden her türlü tekliften kaçının. Almak için sizi başkalarını işe almaya zorlayan hiçbir şeye güvenmeyin. Her şeyden önce, işin yapılması için ürünleri satın almanız veya ne kadar küçük olursa olsun tek seferlik veya periyodik bir ödeme yapmanız gereken her türlü hikayeyi elinizin tersiyle itin. Büyük olasılıkla siz daha gözünüzü kırpmadan paranızla birlikte ortadan kaybolacaklardır.

Bu, Ponzi'nin mirasının, ünlü şemasına dayanan veya ondan esinlenen bazı yüksek profilli davalar aracılığıyla bir incelemesidir. Birkaç tane daha var, konuyu tekrar ele alırsam onları da ekleyeceğim.

Sofico, altın tuğlalar

Uluslararası İnşaat Finansmanı Şirketi Sofico' n un tam sayfa ilanları basını doldurdu. Kaynak Gazete kütüphanesi La Vanguardia

Bu ilk büyük flop olarak kabul edildi tuğla costa del Sol ve Franco döneminin en büyük saadet zinciri. Sofico, aldatmacasını yatırımcıların güvenini kazanmaya ve onlara ihanet etmeye ve dairelerinde çok arzu edilen ve neredeyse sonsuza kadar artan bir sermaye kazancı vaadine dayandırmıştır.

Başlangıçta, muhteşem dairelerin satışı bittiğinde ve taşınmaya hazır olduklarında kapatıldı. Daha sonra plan dışı satış yapmaya devam ettiler, hesapta tutarlar talep ettiler, hatta inşa edilmeden önce mülkün tam fiyatını bile talep ettiler. Birçok durumda Sofico, üzerine inşaat yapacağı araziyi bile satın almamıştı. Ve mülklerin çoğu mevcut bile değildi.

Bu da şirketin yatırımcılara vaat ettiği yüksek faizi ödeyecek nakde sahip olmadığı anlamına geliyordu. Sofico, daha fazla inşa edilmemiş daire yerleştirmek için yeni arazi satın almak ve acımasızca övündükleri %12'lik yüksek bir kâr ödemek zorunda kaldı. Bu da onların yıkımını hızlandırdı.

O andan itibaren her şey yokuş aşağı gitti. Deliği kurtarmak için yaptıkları tüm hamleler, sonunda şirketi ve yatırımcıların paralarını geri alma umutlarını gömecek olan yığına bir taş daha koydu. 1974 yılında Sofico söz verdiği getiriyi ödemeyi durdurdu ve asla teslim edemeyeceğini bile bile daire satmaya devam etti.

Gecikmiş bir duruşma

1987 yılında, davanın başlamasından on üç yıl sonra duruşma yapıldı. Sadece iki sanık, Eugenio Peydró Salmerón ve oğlu Eugenio Peydró Brillas, süreklilik arz eden hileli yanlış beyan suçunun failleri olarak 12 yıl hapis cezasına mahkum edildi. Şirketin bir parçası olan Franco rejiminin üst düzey yetkilileri her türlü sorumluluktan muaf tutuldu. Yüksek Mahkeme, "Sofico'nun tüm mali faaliyetlerinin yönetim ve icra kararlarının şahsen ve münhasıran Peydró Salmerón tarafından alındığı şüpheye yer bırakmayacak şekilde tespit edildiğinden" kovuşturulmalarına izin vermemiştir.

Eugenio Peydró Salmerón 9 yıl hapis cezasına, oğlu ise 2 yıl 4 ay hapis cezasına çarptırıldı. Ayrıca, etkilenen 3.200 kişiye tazminat olarak yaklaşık 5 . 000 milyon peseta ödemek zorunda kaldılar. Kararda Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones ve Sofico Servicios Turísticos'un ödemelerinin askıya alınmasıyla ortaya çıkan muhasebe boşluğunun 8.182.555.731 pesetalık skandal bir rakama ulaştığı belirtildi.

Dolandırıcılar sadece birkaç ay hapis yattı. Her ikisi de cezayı temyize götürmüştür. Tazminat da ödemediler çünkü sadece 22,5 milyon peseta gibi gülünç bir meblağ karşılığında kısmen ödeme gücü olduğu ilan edildi.

Fidecaya, cezasızlıkla tasarrufları artırıyor

Fidecaya davası 1980'lerin başında patlak verdi. Bu, Franco'nun mali çöplerinden birkaçını hala sürüklemekte olan genç demokrasinin en büyük skandallarından bir diğeriydi.

4 Eylül 1981. Bakanlar Kurulu, 1952 yılında kurulan özel tasarruf bankasının zorunlu tasfiyesini onayladı. Şirket, komedyen gibi dönemin popüler yüzlerini kullanarak televizyonda reklam bile yaptı Miguel Gila. Fidecaya, 250.000 kişinin etkilenmesi ve 1.800 milyon pesetadan fazla dolandırılan para ile yönetime alındı. Hükümet mevduatların dörtte birini devraldı.

İçinde sayı 139 ağustos 1981 tarihli Mundo obrero dergisi Fidecaya'nın bu profilini vermektedir:

"Kökenleri 1952 yılına kadar uzanıyor. Ana kurucusu, kendisi de çeşitli skandallara karışmış ve Eylül 1978'de Cenevre'de suçlanmış olan Katalan banker Julio Muñoz Ramonet idi.
1970'lere kadar, faaliyetleri neredeyse sadece para ile spekülasyon yapmaya yönelikti. Sonra bunu gayrimenkulle de yapmayı öğrendiler. Espacontrol Servicios 1979 yılında Fidecaya'nın faaliyetlerini denetledi ve o yıl 2,922 milyon peseta kaybedildiğini ortaya çıkardı
Nisan 1981'de kayıplar 7.000 milyon pesetaya ulaştı

Bardağı taşıran son damla Mart 1981'de Sigortacılık Genel Müdürlüğü'nün Fidecaya hakkında büyük usulsüzlükleri ortaya çıkaran bir rapor yayınlaması oldu. Yönetim Kurulu'ndaki çeşitli değişikliklerin ardından Fidecaya alfaro, gülümseyerek yeni şirketi basına duyurdu ve "Fidecaya kötü bir dönemden sonra toparlanabilecek güçlü bir şirket" dedi. Ana hatlarını çizdiği projeler arasında Aranjuez belediyesinde satın alınan bir çiftliğin aile sebze bahçelerine dağıtılması da vardı.

Meyve bahçelerini satmak için uygun bir zaman olmadığından Alfaro'nun gerçek niyeti sorgulanmalıdır. Finans çevrelerinde Fidecaya'nın satın alınmasının büyük bir aldatmaca olduğuna dair spekülasyonlar var. Eğer öyleyse, ki her şey bu hipotezin yakında doğrulanabileceğini gösteriyor, kaybedenler öncelikle yüz binlerce küçük çiftçi ve sonra da spekülasyon ve dolandırıcılıkla zengin olmuş bir finansçının yaptıklarının bedelini bir kez daha ödeyecek olan devlet olacaktır.

1982 yılında savcılık dolandırıcılık iddiasıyla dava açtı ve Fidecaya Rumasa tarafından satın alındı. Yargıç Ricardo Varón Cobos, Fidecaya'nın son sahibi Edmundo Alfaro'nun beraatine karar verdi.

Varón Cobos'un kararına katılmayan Savcı Carmen Tagle, Alfaro hakkında daha fazla işlem başlattı. Konu 1989 yılında daha da kötü bir hal aldı başka bir savcı ortada bir suç olmadığını düşünerek dosyanın kapatılmasını istedi.

Afinsa ve Forum Filatético, var olmayan pullar

İspanya'da hem etkilenen kişi sayısı hem de dolandırılan para hacmi açısından en şok edici vaka Forum Filatético ve Afinsa'dır. Bu şirketler neredeyse otuz yıldır pul ticaretiyle uğraşıyorlardı.

Mayıs 2006'da Ulusal Yüksek Mahkeme bu iki şirketin merkezlerine baskın düzenledi ve polis yöneticileri evlerinde tutukladı. Ülkemizdeki en büyük piramit düzeni ortaya çıkarıldı. Toplamda yaklaşık 3.000 milyon avroluk varlık biriktirmişler ve yaklaşık 400. 000 kişinin etkilenmesine neden olmuşlardır. Birçoğu hem müdahale günü hem de sonraki günlerde yatırımlarının iadesini talep etmek için sokaklara döküldü.

Sözleşme ile sunulan şeker, pullarının filateli piyasasında çok cazip bir şekilde yeniden değerlenmesiydi. Eğer durum böyle değilse, Afinsa her zaman satın alma fiyatından çok daha yüksek olan bu yeniden değerlemeyi şirketin kasasından ödemeyi taahhüt etmiştir. Gerçek şu ki, hiçbir değerleri olmadığı için satılmadılar. Çoğu durumda fiziksel olarak var bile değillerdi.

Fórum Filatélico'nun web sitesi 2001 yılında

Dolandırıcılar pulları yeni yatırımcılara yeniden sattı. Bu parayla, yatırımlarını geri almak isteyen öncekilere ödeme yapıyorlardı, böylece pulların harici bir piyasada satışında faiz ödenmiyordu. Satışlarından kâr elde etmek için meşru bir dış devre yoktu.

İş, aldatma altında gizlenmiş bir piramit şemasına dayanıyordu. Bu karar Mart 2020'de Yüksek Mahkeme tarafından onaylanmıştır.

On uzun yıl sonra dava mahkemede karara bağlandı ve beş Afinsa yöneticisi beş ila sekiz yıl arasında, Forum Filatélico yöneticileri ise bir ila on iki yıl arasında hapis cezasına çarptırıldı.

La cümle ayrıca sanıklardan bazılarının, pulların gerçek ya da sözde bir şekilde tedavüle sokulduğu, birbirini izleyen satış ve alımlarla fiyatlarının yapay olarak şişirildiği ve nihayetinde Fórum tarafından satın alındığı, araya giren şirketlerden oluşan planlar kurduğu ve diğerlerinin de bu planlara katıldığı ortaya çıkmıştır.

Dava, yağmalanan paranın büyük bir kısmının nerede olduğu tespit edilemeden sona erdi. Etkilenen yatırımcılar ödedikleri paranın en fazla %20'sini geri alabilmişlerdir.

Web sitesi iflas idaresi fórum Filatélico'dan.

Web of the iflas idaresi afinsa'nın.

Fort Ad Pays, İspanyol damgalı bir piramit

2016 yılında bir grup İspanyol şirket tarafından oluşturulan piramit, ondan fazla ülkeden yaklaşık 40.000 yatırımcıyı parasız bırakarak çöktü, ancak çok daha fazlasının etkilenmiş olabileceğine inanılıyor.

Fort Group, sadece iki yıl içinde, minimum 1 dolarlık yatırımla çevrimiçi reklam alanlarının yönetimi yoluyla büyük günlük kârlar vaat eden üç işletme kurdu. Tüm piramit şemalarında olduğu gibi, şirketler iç döngü dışında neredeyse hiç gelir elde etmedi. Program çökene kadar yeni üyelerin mali katkılarını eski üyeler arasında paylaştırdılar.

El País'e göre o günlerdefort Group en az bir milyon Euro'yu vergi cenneti Dominika'ya götürmeyi başardı, ancak gerçek rakam çok daha yüksek olabilir.

Daha fazla fon toplamak için son bir girişimde bulunan grup, 51 milyon doları aşan bir piyasa değeri olduğunu iddia ederek, havale yoluyla satın alınabilen birim başına 350 dolardan sözde şirket hisseleri pazarladı. Etkilenenlerden bazıları, haftalarca paralarını geri almaya çalıştıktan sonra, bir dava düzenlemeye başladı.

Grubun kurucusu, Peter Fortgrubun kurucusu, arkasında bir dolandırıcılık bırakan ilk kişi değildi, kaçtı i̇spanya'dan Kolombiya'ya gitti ve sonunda Florida'ya yerleşti; burada ABD makamları tarafından tutuklandı ve SEC tarafından suçlandı.

SEC tarafından Miami merkezli P.F.B. ve şirketi Fort Marketing Group aleyhine yapılan şikayete göre, Fort Ad Pays, The Business Shop ve MLM Shop gibi isimler altında hileli internet reklamcılığı işletmeleri işletmişlerdir. "

sEC'in şikayetinde şu ifadeler yer aldı: "İddiaya göre bu kişiler, çevrimiçi ilanlar ve videolar aracılığıyla yatırımcıları, 1 dolargibi düşük bir ücret karşılığında bir reklam paketi satın alarak ve günde dört reklama tıklayarakşirketlerin kârına ortak olabileceklerini ve yüzde 120 'ye varan yatırım getirileri elde edebileceklerini iddia ederek ikna etmeye çalıştılar."

Piramit şeması tahmini olarak 38 milyon dolar toplamıştır.

2017 yılında Pedro Fort reklamı yapıldı el País'e iftira davası açtı ve davanın bir bölümünü kendi gazetesinde yayınladı ki̇şi̇sel web si̇tesi̇şikayet dilekçesinin bir kopyası Arşiv'de muhafaza edilmemektedir. Ayrıca, parayı iade edebilmeyi ve ortaklarının güvenini yeniden kazanmayı umduğunu iddia etti ve hatta kendi bankasını kurduğunu duyurma girişiminde bulundu.

Unetenet, pasta para birimine sahip piramit

Kara para aklama belirtileri nedeniyle dolandırıcıların hesaplarını donduran bir Letonya bankasından gelen uyarı ve bir Unetenet programcısından gelen şikayet, bu piramit dolandırıcılığı konusunda alarm verilmesini sağladı. Dolandırıcılık, Panama, Romanya, Lihtenştayn, Saint Vincent ve Grenadinler, Malta ve Birleşik Arap Emirlikleri gibi farklı ülkelerde bir şirketler ağı ve banka hesapları ağı kullanan bir çift şarlatan tarafından kurulmuştur Olay şu şekilde anlatılmıştı 2015'te El País.

Unetenet, çeşitli ülkelerdeki 60.000'den fazla kurbandan yaklaşık 50 milyon avro çaldı. José Manuel Ramírez ve Pilar Otero, la Sexta'dan oluşan çift, Unetenet'in iki yöneticisine bir program unetenet'in iki yöneticisi José Manuel Ramírez ve Pilar Otero çifti ve Ramírez'in tesadüfen Panama'da bir işletmeyi paylaştığı Finanzas Forex adlı piramit şeması oluşturmaktan hüküm giymiş başka bir adam hakkında bir başka program.

Bu çift "finansal özgürlük" vaat ediyordu. Bunu yapmak için, bir dolara eşdeğer olduğunu söyledikleri ve sadece kazandıkları parayı ellerinde tutmaya ve yatırımcıları oyunla eğlendirmeye yarayan, karton bir peniden daha az değere sahip sanal bir para birimi olan "Unete"yi icat ettiler. Acemilere periyodik olarak şakalar yaptırılıyordu motivasyon partileri çift, seyahatler ve çeşitli lüksler için parayı cilalarken, bir dünya histriyonik şampiyonası ve dostluğun yüceltilmesi görünümüyle alay edildi.

Unetenet dolandırıcılığı, prensip olarak, ne kadar beceriksiz olurlarsa olsunlar, herhangi bir dünyalı insanın ulaşabileceği bir şey olan internete reklam yerleştirmeye dayanıyordu. Gerçekte bunun bir önemi yoktu, çünkü dolandırıcılığın asıl amacı 18.000 dolarlık bir yatırımla 67.000 Unetes elde edebileceğiniz vaadiydi. Yeni yatırımcılar ilk yatırımcılara ödeme yapmak için kullanıldı ve her zamanki gibi yatırımcılar gelmeyi bıraktığında "uneteneros "un elinde avroya çeviremeyecekleri sözde değersiz paralar kaldı çünkü tüm iş bir yalan üzerine kuruluydu. Tek ve pek de olası olmayan çaresiz çıkış yolları, bu saçma "Unetes "leri yeni saf insanlara satmaya çalışmaktı.

Temmuz 2015'te Firavun Operasyonu kapsamında şirketin 20 yöneticisi tutuklanmış, ancak bu iki ideolog aralarında yer almamıştı. Sanıklar dolandırıcılık, suç örgütüne üye olma ve kara para aklama suçlarından 200 yıldan fazla hapis cezasıyla karşı karşıya.

Ramírez ve Otero daha sonra Audiencia Nacional'da gönüllü olarak ifade vermiş ve ifade verdikten sonra kaçma veya delilleri yok etme riski nedeniyle cezaevine gönderilmişlerdir. Çift 150.000 Avro kefalet ödedikten sonra hapisten çıktı ve bir daha kendilerinden haber alınamadı, sanırım hala yargılanmayı bekliyorlar ve bu işler pek de hızlı ilerlemiyor.

Telexfree, küresel dolandırıcılık

Bu ABD şirketi Brezilya'da kayda değer bir varlık göstermiş ve 2012 yılında kendisini çok seviyeli bir şirket olarak sunarak İspanya'ya gelmiştir, ancak sözde iş planını internette reklam yayınlamaya dayandıran bir başka piramit dolandırıcılığıydı. Telexfree dünya çapında bir milyondan fazla kişiyi dolandırdı, İspanya'da yaklaşık 50.000 kişi vardı.

Yatırım yapmak ve sözde kâr elde etmeye başlamak için minimum ödeme, aylık olarak bu tutarı ikiye ve üçe katlama vaadiyle 1.400 avro olarak belirlendi. Topladıkları insanları ikna etmek için, kendilerine yakın insanlara kolayca "bulaştırabilecekleri" yakın aile ve arkadaş ağlarının oluşturulmasını teşvik ettiler, böylece yeni telkin edilen insanların teklifin yasallığı konusunda sahip olabilecekleri olası şüpheleri ortadan kaldırdılar. İşverenler kazandıkları miktarları gösterdiklerinde işe alım sağlandı.

Bu noktadan sonra tarih tekerrür eder. Akıllı olanlar piramit çökene kadar meyvelerini sömürürken, her yatırımcı yönlendirme olarak yeni dolandırıcılar zinciri yaratırdı.

Telexfree'nin ayrıca bir tarikatın üyeleri gibi davranan bir takipçi ordusu vardı. İşin erdemlerini yüceltmek ve şüphelenmeden dolandırıcılıktan beslenenlerin beyinlerini yemeye devam etmek için tuhaf gösteriler düzenlendi.

13 Nisan 2014 tarihinde TelexFree iflas başvurusunda bulundu. ABD iflas kanunu kapsamında yardım için başvurdular. İki gün sonra ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu, TelexFree Inc. ve TelexFree LLC hakkında "öncelikle ABD'de ikamet eden Dominikli ve Brezilyalı göçmenleri hedef alan büyük bir piramit şeması" işlettikleri gerekçesiyle suç duyurusunda bulundu. Ertesi gün, Komisyon'un talebi üzerine harekete geçen Boston Bölge Mahkemesi, şirketin varlıklarının dondurulmasına karar verdi. Ayrıca, TelexFree çöktüğünde para kaybeden kişilere 150 milyon dolardan fazla para iade etme planını da onayladı.

Mayıs 2020'de Telexfree sahipleri Carlos Roberto Costa ve Carlos Nataniel Wanzeler, mahkum edildi espírito Santo (Brezilya) Federal Mahkemesi tarafından finansal piramitleme suçundan kapalı rejimde on iki yıl altı ay hapis cezasına ve çeşitli miktarlarda para cezası ödemeye mahkum edildi.

Bu yılın Eylül ayı başında öğrenildi telexfree tarafından dolandırılanların altı yıllık bir yargı sürecinin ardından paralarının bir kısmını geri almaya başlayacaklarını açıkladı. Bu ilk dalgada, talep edilen miktarın %40'ı iade edilecektir. Daha fazla para geri kazanıldıkça ve kalan Telexfree varlıkları tasfiye edildikçe, kaybedilen paranın geri kalanı için ikinci bir olası geri ödeme yapılabilir.

Telexfree web sitesindeki son mesaj Arşiv.

Forex Finans, Madoff'un izinde

CNMV zaten bir uyarı yayınlamıştı. Rapora göre 2008 yılında panama'da kurulu Evolution Market Group (EMG) şirketi altında oluşturulan bir ticari marka olan Finanzas Forex olarak bilinen chiringuito'nun İspanya'da sunduğu yatırım hizmetlerini sunma yetkisine sahip olmadığı. Ayrıca müdürünü ruhsatsız faaliyet gösterdiği konusunda uyarmıştır. Finanzas Forex'teki her şeyin yalan olduğunu söylemeye gerek yok.

Nisan 2018'de Yüksek Mahkeme, Valensiya'daki Finanzas Forex'in eski başkanını 13 yıl 3 ay hapis ve 300 milyon avro para cezasına mahkum etti Germán Cardona Soler. Dolandırıcı, medya tarafından "i̇spanyol Madoff"suç ortaklığı, belgelerde tahrifat ile ideal rekabette ağırlaştırılmış dolandırıcılık suçu ve piramit şemasıyla ilgili kara para aklamadan suçlu bulundu. 2007-2010 yılları arasında en az 110 ülkede 186.000 kişiden 390 milyon dolar dolandırmıştır.

Ortağı Lina María Mantilla için de üç yıl hapis ve 900.000 avro para cezası onaylandı. Kendisine kara para aklama ve suç ortaklığı suçlamaları yöneltildi. Her ikisi de Forexp döviz piyasasında faaliyet göstermek üzere müşterileri ve yatırımcıları işe alarak çok yüksek kârlar elde etti. Bu kişilere, herhangi bir karlılık yaratan ticariveya finansal faaliyetolmaksızın, yeni yatırımcıların katkılarıyla sözde bir getiri ödenmiştir.

Dolandırılan farklı miktarların yer aldığı sihirli tablolardan biri

Göre biri okuyabilir o dönemde Yargı Genel Kurulu'nun internet sitesinde yer alan nota göre, piramidin yedi seviyesi vardı:

"Sanıkların, yeni müşterilerin tabanını kalıcı olarak genişletmek için "agresif ve yanıltıcı bir reklam" geliştirdikleri sözde piramit şemalarının tipik bir örneği olan sanıkların operasyonu, yatırımcıların iddia edilen karları yalnızca yeni müşterilerden elde edilen miktarlarla karşılandığından, - yargıçlara göre - "onlar tarafından elde edilen kar hiçbir zaman etkili bir şekilde dağıtılmadı ya da gülünç miktarlarda yapıldı".

Davalılar, müşteri sayısını artırmak için internette yoğun bir reklam kampanyası başlatmıştır. Ayrıca dünyanın dört bir yanındaki otellerde, üç hayali başkan yardımcısının "grubu sağlam gösterdiği" ve sanıklardan bir diğeri olan Santiago F.J.'nin de müşterileri çekmek için konferanslar verdiği ve bu konferanslarda, en muhafazakar yatırım planında ayda %20'ye kadar ve sözde değişken planda %40'a kadar getiri elde etme vaadiyle "ailelerini veya sosyal çevrelerini kullanarak" yeni yatırımcıları çekecekleri kongreler düzenlediler.

Piramidin yedi seviyesi vardı ve yatırımcılara piramitte yükselmek için "destekçi" olma ve böylece yeni müşterilerin katkıda bulunduğu miktarların %0,50'si oranında komisyon alma imkanı sunuluyordu. En yüksek seviyelere ulaşanlar seyahatler, gemi yolculukları, lüks arabalar veya ev satın almak için kuponlar gibi ödüllerden yararlandı.

Zeek Rewards, açık artırma dolandırıcılığı

17 Ağustos 2012 tarihinde ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) bir şikayet paul Burks ve Kuzey Carolina merkezli bir şirket olan ZeekRewards.com'a karşı.
Zeek Rewards kendisini bir "yatırım fırsatı" olarak sunmuş ve bir "kuruşluk açık artırma" sisteminin gelirlerini paylaşarak yatırımcılara kar vaat etmiştir. Adı Zeekler'di. 90'a varan indirimlerle her türlü yeni ürüne teklif vermenin eğlenceli bir yolu olarak satıldı ve birçok kişi bundan hoşlandı.

Yatırımcılara kârlarının birikmesine izin vermeleri ve kârlarını artırmak için "zorunlu matrise" yeni üyeler almaları tavsiye ve teşvik edildi. Bu piramit şemalarının çoğu gibi, aylık ödemelerde daha fazla para kaybetme karşılığında daha fazla kar vaat eden tipik "gümüş, altın ve elmas" adlarına sahip bir dizi kademe veya "paket" vardı.

SEC, bu zorunlu matris ödeme planının bir piramit şeması dolandırıcılığı oluşturduğu sonucuna varmıştır. Yeni yatırımcıların aylık 10 ila 99 dolar arasında bir abonelik ücreti ödemesi ve 10.000 dolara kadar bir ilk yatırım yapması gerekiyordu. İlk yatırım ne kadar yüksek olursa, vaat edilen getiri de o kadar yüksek olur.
"İş", şirketin sözde gelirinin yalnızca %1'ini oluşturuyordu ve ödenen fonların büyük çoğunluğu yeni yatırımlardan, yani yeni işe alınanlardan karşılanıyordu.

Zeek Rewards yaklaşık 600 milyon dolar değerinde bir dolandırıcılıktı Başlangıçta rakamların 850 milyon doları aştığı ve bir milyon kişiyi etkilediği konuşuluyordu. Etkilenen yatırımcı sayısı bakımından tarihteki en büyük saadet zincirlerinden biri haline geldi. Para kaybeden müşteri sayısı 2 milyonu aşmış olabileceğinden, bu rakamlar tahminidir. Bu tür davalarda sıkça karşılaşılan bir durumdur, zira birçok kişi çeşitli nedenlerle dava açmamayı ve unutmayı tercih etmektedir.

Hapis

Paul Burks hükümlü zeek Rewards dolandırıcılığının beyni olarak 14 yıl 8 ay hapis cezasına çarptırıldı. ABD Bölge Yargıcı Max Cogburn, Jr. da mahkum edildi Dawn Wright-Olivares şirketin işletme müdürü ve kamu yüzü 90 ay hapis ve üç yıl denetimli serbestlik cezasına çarptırıldı. Üvey oğlu ve programcısı Dan Olivares, 24 ay hapis cezasına ve üç yıl denetimli serbestlik cezasına çarptırıldı.

ZeekRewards'ın varlıklarını devralan kayyum. ZeekRewards'ta en az 1.000 $ kazanmış olan her üyenin net kazançlarını iade etmesi için mücadele etti kayyumluk dolandırıcılığın kurbanlarına dağıtılmak üzere. Şirketin varlıklarına el koyduktan ve açık artırmaya çıkardıktan sonra, Nisan 2020'de hak sahiplerine para iadesi yapmaya başladı.

GetEasy, bir rulo GPS

GetEasy adını Igetmania ve Viconcept olarak değiştirdi, ancak aşağıdaki faaliyetlerde bulunmaya devam etti olağan aldatmaca. Kendilerini yasal bir faaliyet yürüten bir çok seviyeli pazarlama (MLM) şirketi olarak sunmalarına rağmen, bu sadece başka bir piramit şemasını kamufle etmek için sahte bir paravandı.

Bu adamlar sadece basmakalıp "finansal özgürlük" lafını tekrar etmediler, sadece basmakalıp "finansal özgürlük" lafını tekrar etmediler. Daha da ileri gittiler. Doğrudan çalışmadan zengin olabileceğinizi vaat ettiler. Her hayalperestin hayali.

Bu suç örgütü uluslararası şema Portekiz ve Macao (Çin) merkezliydi ve dolandırıcılığı dünyanın çeşitli ülkelerine yaydı, ayrıca kurbanların yatırımlarının miktarını transfer ettikleri ve GetEasy'nin parayı aklamak için kullandığı karmaşık iş ağına sahip olduğu İspanya'ya da ulaştı. En az üç ülkede yaklaşık 10.000 kurbandan 25 milyon avrodan fazla para dolandırdıkları tahmin ediliyor.

Bu çete, bu dolandırıcılıkların çoğundan biraz farklı olan bir piramit şeması uyguladı. Sözde var olan bir ürünü pazarladıklarını iddia ettiler.

Sundukları GPS'in onları bulabilmesi için başka bir GPS'e ihtiyacı vardı. Ama olmadı.

İddia

Sözde kripto para birimleri, müzik ve amiral gemisi ürünleri olan"Gettracker" adlı bir şeyle ilgili farklı parşömenler sattılar. Kurban bir tane satın aldığında dört ya da beş "paket gPS yer belirleyicilerinin fiyatları 180 ila 3200 avro arasında değişirken, bu cihazların kendilerine kendi kullanımları için verildiği iddia edildi. Cihazlara, geri kalan GPS cihazlarını"commodatum sözleşmeleri" adı verilen sözleşmeler imzaladıklarını iddia ettikleri üçüncü taraf şirketlere kiralama vaadi eşlik ediyordu.

Bu sözde operasyondan, yatırımcıya yatırılan sermaye üzerinden %300'e yakın bir getiri veya "getiri oranı" elde etme sözü verildi. Ancak, hem GPS'in satın alınması hem de daha sonra kullanımının üçüncü taraflara devredilmesi hayali işlemlerdir. Ortada hiçbir şey yoktu ve tek gerçek "iş", paraya çevrilebilen lüks eşyalar şeklindeki bir ödül talebiydi puan karşılığında piramit için daha fazla yatırımcının işe alınmasını teşvik etmek.

Ağız sulandıran ödüller arasında Mont Blanc kalem, Rolex saat, Bora Bora gezisi veya Mercedes Benz, Ferrari, Lamborghini yer alıyordu. Hatta nefesinizi kesecek türden lüks bir gayrimenkul. Şaşırtıcı olmayan bir şekilde, işe alım uzmanlarının hiçbiri bu var olmayan varlıkların kokusunu bile alamadı. Tüm bu yalanların izleri hala internette yer alan videolarda bulunabilir youtube'da.

Dolandırıcılar, görüntülerin yalnızca örnek niteliğinde olduğunu söyledi.

Portekiz Merkez Bankası 14 Kasım 2014 tarihinde dolandırıcıların faaliyetleri hakkında yatırımcılara yönelik bir uyarı yayınlamıştır:

" ... ya kendi adlarına ya da üçüncü taraf tüzel kişiler adına hareket ederek, Portekiz'de mevduat veya diğer geri ödenebilir fonları kabul etme faaliyetini veya Portekiz Merkez Bankası'nın denetimine tabi diğer herhangi bir finansal faaliyeti yürütme yetkisine sahip değillerdi."

Tutuklamalar

Sonunda, dolandırıcıların bir kısmı İspanya'da Guardia Civil tarafından Bateo Operasyonu eUROPOL ile koordinasyon içinde. Madrid ve Mérida'da (Badajoz) dört ana merkezde ve grubun ana üyelerinin evlerinde yapılan yedi aramada dolandırıcılıkla ilgili çok sayıda belge, mücevher, telefon, lüks eşyalar ve 60.000 avrodan fazla bölünmüş para ele geçirildi.

Audiencia Nacional'e bağlı 5 No'lu Merkezi İnceleme Mahkemesi tarafından izin verilen tutuklama ve aramalar, İspanya'dan faaliyet gösteren bazı Portekizli şema liderlerinin ve paranın burada aklanmasından sorumlu birkaç İspanyol vatandaşının adalete teslim edilmesiyle sonuçlandı ve şemadan en çok sorumlu olanlar için arama ve tutuklama emri çıkarıldı.

İspanya'da İspanyol, Portekiz ve Kolombiya kökenli toplam 21 kişi tutuklandı. Diğer dört kişi de tutuklama ve teslim olma emri kapsamında Portekiz, Brezilya ve Fransa'da tutuklandı.

Henüz gitme

İnternet ve gerçek dünya ™ piramit sistemiyle flört eden en azından şüpheli faaliyetlere sahip ve o kadar da şüpheli olmayan şirketlerle doludur. Peru Bankacılık, Sigorta ve Emeklilik Fonu Yöneticileri Müfettişliği (Superintendencia de Banca, Seguros y AFP) 2017 yılında uzun bir şirket listesi görüşüne göre, inanılmaz kârlılık rakamları vaadiyle müşterileri çekmek için piramit şemaları ve diğer hileli faaliyetler yürütmektedirler. Aşağıda piramit dolandırıcılığı yaptığı tespit edilen şirketlerden bazıları yer almaktadır:

Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Peru, LibertàGiàwings Network, Bisxatone Prosefi Peru, Kadın Tezgahı / Bereket Tezgahıglobal Intergold, Emgoldex, Pay Diamond ve Servet Jeneratörü.