Ponzi y los orígenes
La estafa lleva por nombre el apellido de un italiano, aunque no fue el primero en practicarla. Existen otros antecedentes en el tiempo y sucesores "ilustres" como Bernard Madoff.
Carlo Ponzi pasó a la historia como padre de uno de los negocios fraudulentos que más dinero ha arrancado de sus bolsillos a millones de personas. La idea del sistema piramidal que lleva su nombre es tan simple como destructiva para los que ponen su pasta en ella.
¿Qué es un esquema piramidal?
El único plan de negocio de este chanchullo se basa en que los inversores reciben sus beneficios usando el dinero de las aportaciones de nuevos timados. Esos que ocupan la base de la pirámide se lo llevan crudo. Además se suele obligar a captar y reclutar bajo la promesa de multiplicar los beneficios en comisiones y ampliar la pirámide sin fin. Finalmente, los únicos beneficiados son unos pocos que están arriba.
La empresa timadora no tiene ninguna otra fuente de ingresos legítima o simplemente es falsa y generalmente suele usar algún intangible como cebo a modo de premio. Para esto inventan juegos, redacción y publicación de anuncios publicitarios, viajes, coches que no existen, descuentos a cambio de monedas inventadas, puntos o medallas virtuales o cualquier otro rollo en forma de puro humo.
La pirámide sobrevive y engorda artificialmente mientras va entrando dinero de nuevos estafados. Cuando dejan de incorporarse nuevos incautos, la pirámide se va al carajo y los dos o tres listos que están en la cúspide abandonan el tinglado, si no los trincan antes. Lo normal es que huyan repartiéndose lo que quede de lo que han ido estafando.
Hoy en día hay bastantes chiringuitos sospechosos en internet de eso que llaman MLM (Marketing Multinivel) que están muy cerca de los esquemas piramidales. Coquetean con los límites y parecen casi de la familia. De hecho, muchos de estos negocios, cuando menos turbios, empiezan asegurando que practican lo del Multinivel Maribel. Tenga cuidado con sus huestes porque algunos defienden sus rollos con la pasión del miembro de la secta más loca.
Algunas recomendaciones básicas de prevención
Sea cauto y escéptico. Dude de cualquier planteamiento que le parezca ambiguo. Infórmese mucho y bien de qué y quién hay en el fondo aunque el negocio se lo recomiende su santísima madre. Desconfíe si no exponen claramente qué es lo venden y de dónde salen exactamente los beneficios.
Desconfíe incluso si existe un producto a la venta. Puede ser una fachada y le pueden colar una estafa piramidal igualmente.
Huya de cualquier propuesta que prometa grandes cantidades de dinero fácil y/o rápido. No confíe en nada que le obligue a captar a otras personas para conseguirlo. Sobre todo rechace sin pensárselo cualquier historia en la que tenga que comprar los productos o desembolsar una cuota en un pago único o periódico, por mínimo que sea, para poder realizar la tarea. Muy probablemente desaparecerán con su dinero antes de que pueda pestañear dos veces.
Este es un repaso por el legado de Ponzi a través de algunos casos sonados que se basaron o inspiraron en su célebre sistema. Existen bastantes más, que añadiré si me vuelve a dar el punto.
Sofico, ladrillos de oro
Algunos anuncios de publicidad a toda página de la Sociedad Financiera Internacional de Construcciones, Sofico, con los que inundaron la prensa. Fuente: Hemeroteca La Vanguardia
Fue considerado el primer gran batacazo del ladrillo en la Costa del Sol y la mayor estafa piramidal de la época franquista. Sofico basó su engaño en crear y traicionar la confianza de los inversores y en la promesa de una plusvalía creciente muy apetecible y casi eterna de sus apartamentos.
En sus orígenes, la venta de los maravillosos apartamentos se cerraba cuando estaban terminados y listos para entrar a vivir. Después pasaron a vender sobre planos cobrando cantidades a cuenta, incluso el precio total del inmueble antes de su construcción. En muchas ocasiones, Sofico ni siquiera había comprado los terrenos donde edificar. Y la gran parte de las propiedades ni existían.
Esto provocó que la empresa no dispusiera de pasta para pagar los jugosos intereses prometidos a los inversores. Sofico se vio obligada a comprar nuevos terrenos para intentar colocar más apartamentos sin construir y poder pagar un abultado 12% de beneficio que cacareaban sin descanso. Esto aceleró su ruina.
A partir de ahí todo fue a peor. Todos sus movimientos para salvar el agujero pusieron una piedra más en el montón que terminaría enterrando a la empresa y las esperanzas de los inversores de recuperar su dinero. En 1974, Sofico dejó de pagar la rentabilidad comprometida y continuó vendiendo apartamentos consciente de que no podría entregarlos jamás.
Un juicio tardío
En 1987, trece años después de iniciado el proceso, se celebró el juicio. Para los dos únicos acusados, Eugenio Peydró Salmerón y su hijo Eugenio Peydró Brillas, se pedían penas de 12 años de prisión como autores de delito continuado de falsedad para cometer estafa. Quedaron exentos de toda responsabilidad los altos cargos del régimen franquista que formaron parte de la empresa. El Tribunal Supremo no autorizó su procesamiento "al quedar constatado sin lugar a dudas que la dirección y decisiones ejecutivas de todas las actividades financieras de Sofico las tomaba personal y exclusivamente Peydró Salmerón".
Eugenio Peydró Salmerón fue condenado a 9 años de cárcel y su hijo a 2 años y cuatro meses. Además debían pagar unos 5.000 millones de pesetas en indemnizaciones a los 3.200 afectados. En la sentencia se recogía que al agujero contable que dejaron las suspensiones de pago de Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones y Sofico Servicios Turísticos, ascendió a la escandalosa cifra de 8.182.555.731 de pesetas.
Los estafadores sólo pasaron unos meses en la cárcel. Ambos recurrieron la sentencia. Tampoco pagaron las indemnizaciones porque fueron declarados solventes parciales por una cantidad ridícula de apenas 22,5 millones de pesetas.
Sigue leyendo esta recopilación de casos en la página 2.
Increíble, información, por fin puede leer información de verdad.
Gracias por este trabajo que representa al periodismo de calidad.
Siento decirlo pero estos ejemplos me recuerdan al sistema de pensiones actual en España, saludos.
Uno de los problemas de que te pillen en una mierda de esta es el tiempo que se tarda en trincarlos desde que los estafados se empiezan a dar cuenta y se organizan para denuncias conjuntas. Luego tarda otro montón de tiempo en llegar a juicio y más tiempo para poder recuperar dinero suficiente para todo el mundo, eso cuando se consigue.
Y encima te quedas con las ganas de darles una buena colleja a dos manos.
Sí, de hecho las organizaciones de consumidores y otras plataformas dedicadas a defender a estafados suelen quejarse de eso. Además, con los laberintos de chanchullos que crean entre tantos países se suele complicar y retrasar más.
A mi familia se la dieron con queso con ARTE y NATURALEZA. Una especie de Forum Filatélico pero con obras de arte. Una cagada que voló por los aires cuando la gente vio lo que pasó con los sellos y quiso retirar su pasta.
Por cierto, la ilustración sublime, como siempre.
Hola, Jose. Gracias por la visita y el comentario. Buscaré eso de Arte y Naturaleza porque de entrada ni me suena, espero que no palmaran mucho.
Si puedes y quieres contar algo más de los detalles, estaría bien.
Salud.
Juer, encima lo de ARTE y NATURALEZA lo montó uno que trabajó Afinsa en los 80 copiando el mismo sistema, hasta usó los mismos modelos de contrato. El tipo ya entregó la mochila, absolvieron a tres y rebajaron las penas a otros :S aunque aumentaron las indemnizaciones.
"El tribunal llama también la atención sobre el respaldo que recibió la compañía por parte de Administraciones, e incluso la Casa Real, en su nacimiento. "Sus inversiones iniciales eran buenos productos, consistentes en obra original y gráfica representativa de artistas consagrados, que se exponían y mostraban como reclamo, de modo que obtuvieron el rápido favor del público, permitiendo que a la inauguración de la sede de Arte y Naturaleza acudiese S.M. la Reina Emérita de España, lo que dio un espaldarazo e imagen de empresa seria y solvente inaudito", sostiene la sentencia". Fuente
A mí me gusta comentar las criptomonedas como ejemplo de estafa piramidal; por la forma en que se llevan a cabo, no por el concepto.
Pero es mejor decirlo con voz baja porque hay mucho susceptible. Y es difícil salir emocionalmente de una estafa piramidal porque primero hay que aceptar lo que es.
Saludos
Aunque en esencia creo que no tiene mucho que ver, entre la desentralización, la ausencia de control "tradicional" y lo complicado que puede resultar para muchos entender el asunto del blockchain, hace que los listos se hayan inventado nuevas formas de despojar al personal de su dinero con las criptomonedas como excusa. Y sí, no siempre resulta fácil discutir con los adoradores de las criptos. El último con el que lo hice me llamó poco menos que "caducado", que eso no era para mí porque ya estaba viejo de entendederas.
Así que mal pinta la cosa si algo tan universal como la moneda no puede ser usado por cualquiera...