Fidecaya, faire fructifier l'épargne en toute impunité
C'est au début des années 1980 que l'affaire Fidecaya a explosé. C'était un autre des plus grands scandales de la jeune démocratie, qui traînait encore quelques déchets financiers de Franco.
4 septembre 1981. Le Conseil des ministres approuve la liquidation forcée de l'institution d'épargne privée créée en 1952. La société a même fait de la publicité à la télévision en utilisant des visages populaires de l'époque comme le comédien Miguel Gila . Fidecaya a été mise sous administration avec 250 000 personnes touchées et plus de 1 800 millions de pesetas en argent escroqué. Le gouvernement a repris un quart des dépôts.
Le numéro 139 du magazine Mundo obrero d'août 1981 contient ce profil de Fidecaya :
"Ses origines remontent à 1952. Son principal fondateur était le banquier catalan Julio Muñoz Ramonet, lui-même impliqué dans divers scandales et inculpé en septembre 78 à Genève.
Jusqu'aux années 1970, leur activité était presque exclusivement orientée vers la spéculation avec de l'argent. Puis ils ont appris à le faire aussi avec l'immobilier. Espacontrol Servicios a effectué un audit de l'activité de Fidecaya en 1979 et a découvert que 2 922 millions de pesetas avaient été perdues cette année-là
En avril 81, les pertes ont atteint 7 000 millions de pesetas
La goutte d'eau qui a fait déborder le vase est arrivée en mars 1981, lorsque la Direction générale des assurances a publié un rapport sur Fidecaya, révélant des irrégularités majeures. Après plusieurs changements au sein du conseil d'administration, Fidecaya a été rachetée en mai par Alfaro qui, tout sourire, a annoncé la nouvelle entreprise à la presse en déclarant : "Fidecaya est une entreprise forte capable de se sortir de son mauvais pas".Parmi les projets qu'il a présentés figure celui de la répartition d'une ferme achetée dans la municipalité d'Aranjuez en jardins potagers familiaux.
Comme le moment n'est pas venu de vendre des vergers, il faut s'interroger sur les véritables motivations d'Alfaro. Dans les milieux financiers, on spécule que l'achat de Fidecaya était une grosse arnaque. Si tel est le cas, et tout indique que cette hypothèse pourrait bientôt être confirmée, les perdants seront d'abord ces centaines de milliers de petits agriculteurs, puis l'État, qui paiera une fois de plus pour les actions d'un financier de haut vol qui s'est enrichi en spéculant et en escroquant.
En 1982, le ministère public a ouvert une procédure pour fraude présumée et Fidecaya a été rachetée par Rumasa. Le juge Ricardo Varón Cobos a acquitté le dernier propriétaire de Fidecaya, Edmundo Alfaro.
Le procureur Carmen Tagle, qui n'était pas d'accord avec la décision de Varón Cobos, a pris d'autres mesures contre Alfaro. L'affaire a mal tourné lorsqu'en 1989, un autre procureur a demandé le classement de l'affaire, considérant qu'il n'y avait pas de crime.
Afinsa et Forum Filatético, les timbres qui n'ont pas existé
Le cas le plus choquant en Espagne, tant par le nombre de personnes touchées que par le volume d'argent escroqué, est celui de Forum Filatético et Afinsa. Ces sociétés achetaient et vendaient des timbres depuis près de trois décennies.
En mai 2006, l'Audience nationale a perquisitionné le siège de ces deux sociétés dans une action tumultueuse et la police a arrêté leurs dirigeants à leurs domiciles respectifs. Le plus grand système pyramidal de notre pays a été découvert. Ils avaient accumulé un total d'environ 3 000 millions d'euros d'actifs et ont laissé quelque 400 000 personnes affectées. Nombre d'entre eux sont descendus dans la rue le jour de l'intervention et les jours suivants lors de manifestations pour exiger le retour de leurs investissements.
Le bonbon offert par contrat était une réévaluation très tentante de leurs timbres sur le marché philatélique. Si ce n'était pas le cas, Afinsa s'engageait à payer cette réévaluation, toujours bien plus élevée que le prix d'achat, à partir des caisses de l'entreprise. La réalité est qu'ils n'ont pas été vendus parce qu'ils ne valaient rien. Dans de nombreux cas, ils n'existaient même pas physiquement.
Le site web du Fórum Filatélico en 2001
Les fraudeurs ont revendu les timbres à de nouveaux investisseurs. Avec cet argent, ils ont payé les investisseurs précédents qui voulaient récupérer leur investissement, de sorte que les intérêts n'ont pas été payés sur la vente des timbres sur un marché extérieur. Il n'y avait pas de circuit externe légitime pour générer des profits à partir de leur vente.
L'entreprise était basée sur un système pyramidal caché sous la tromperie. Ceci a été confirmé par la Cour suprême en mars 2020.
Dix longues années plus tard, l'affaire a été résolue en justice, cinq directeurs d'Afinsa ayant été condamnés à des peines de prison allant de cinq à huit ans et de un à douze ans pour ceux du Forum Filatélico.
La sentence a également révélé que certains des accusés ont créé, et d'autres ont participé, à des systèmes composés de sociétés dans lesquelles les timbres circulaient de manière réelle ou supposée afin de gonfler artificiellement leur prix par des ventes et des achats successifs, et étaient finalement acquis par Forum Filatélico.
Le processus s'est terminé sans qu'il soit possible de découvrir où se trouve la majeure partie de l'argent pillé. Les investisseurs concernés n'ont pu récupérer, au maximum, que 20% de l'argent qu'ils avaient versé.
Site web de l'administration de l'insolvabilité Fórum Filatélico.
Site web de l'administration d'insolvabilité Afinsa.
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