Fort Ad Pays, une pyramide au cachet espagnol
En 2016, la pyramide créée par un groupe de sociétés espagnoles s'est effondrée, laissant quelque 40 000 investisseurs de plus de dix pays sans leur argent, bien que l'on pense que beaucoup plus auraient pu être touchés.
Le groupe Fort a lancé trois entreprises en deux ans seulement qui promettaient d'importants profits quotidiens grâce à la gestion d'espaces publicitaires en ligne avec un investissement minimum de 1 $. Comme toutes les opérations pyramidales, les entreprises ne réalisaient pratiquement aucun revenu en dehors de la boucle intérieure. Ils ont simplement réparti les contributions financières des nouveaux membres entre les anciens jusqu'à ce que le régime s'effondre.
Selon El País à l'époque, le Groupe Fort a réussi à faire passer au moins un million d'euros dans le paradis fiscal de la Dominique, mais le chiffre réel pourrait être bien plus élevé.
Dans une dernière tentative pour mettre la main sur davantage de fonds, le groupe a commercialisé des actions supposées de la société à 350 dollars l'unité, qui pouvaient être achetées par virement bancaire, affirmant que leur valeur marchande dépassait 51 millions de dollars. Certaines des personnes touchées, après avoir tenté en vain pendant des semaines de récupérer leur argent, ont commencé à s'organiser pour intenter un procès.
Le fondateur du groupe, Pedro Fort, qui n'était pas le premier fraudeur qu'il avait laissé derrière lui, a fui l' Espagne pour la Colombie et s'est finalement installé en Floride, où il a été arrêté par les autorités américaines sur des accusations portées par la SEC.
Selon la plainte déposée par la SEC contre P.F.B., basé à Miami, et sa société Fort Marketing Group, ils ont exploité des entreprises frauduleuses de publicité sur Internet sous des noms tels que Fort Ad Pays, The Business Shop et MLM Shop".
"Ils ont prétendument sollicité des investisseurs par le biais de publications et de vidéos en ligne en prétendant qu'ils pouvaient participer aux bénéfices des sociétés et obtenir des retours sur investissement allant jusqu'à 120 % en achetant un pack publicitaire pour seulement 1 dollar et en cliquant sur quatre annonces par jour", peut-on lire dans la plainte de la SEC.
Le système pyramidal a permis de récolter une somme estimée à 38millions de dollars.
En 2017, Pedro Fort a annoncé un procès contre El País pour diffamation et en a publié une partie sur son site personnel, bien qu'aucune copie ne soit conservée dans les archives. Il a également assuré qu'il espérait pouvoir rendre l'argent et regagner la confiance de ses associés et s'est même risqué à annoncer la création de sa propre banque.
Unetenet, la pyramide avec une monnaie de tarte
Une alerte d'une banque lettone qui a gelé les comptes des escrocs en les soupçonnant de blanchiment d'argent et une plainte d'un programmeur d'Unetenet ont tiré la sonnette d'alarme sur cette escroquerie pyramidale. L'arnaque a été mise en place par un couple de charlatans utilisant un réseau de sociétés et un réseau de comptes bancaires dans différents pays tels que le Panama, la Roumanie, le Liechtenstein, Saint-Vincent-et-les-Grenadines, Malte et les Émirats arabes unis. C'est ainsi que El País l'a rapporté en 2015.
Unetenet a arraché quelque 50 millions d'euros à plus de 60000 victimes dans un certain nombre de pays. Les deux dirigeants d'Unetenet, le couple formé par José Manuel Ramírez et Pilar Otero, ont fait l'objet d'une émission sur La Sexta sur Equipo de Investigación, tout comme une autre émission sur un autre condamné pour avoir créé un système pyramidal, Finanzas Forex, avec qui Ramírez avait par hasard partagé des affaires au Panama.
Cette paire d'éléments promettait la "liberté financière". Pour ce faire, ils ont inventé une monnaie virtuelle ayant moins de valeur qu'un centime en carton, l'"Unete", qui, selon eux, équivalait à un dollar et qui ne servait qu'à conserver l'argent qu'ils raflaient et à divertir les investisseurs avec le jeu. Les recrues étaient périodiquement entraînées dans des événements de motivation ridicules aux allures de championnat du monde d'histrion et d'exaltation de l'amitié, tandis que le couple engloutissait l'argent dans des voyages et divers luxes.
L'escroquerie d'Unetenet reposait en principe sur le placement d'annonces sur l'Internet, quelque chose à la portée de toute personne basée à terre, aussi maladroite soit-elle. En réalité, cela n'avait rien à voir, car la vraie viande de l'arnaque était la promesse qu'avec un investissement de 18.000 dollars vous pouviez obtenir 67.000 Unetes. Les nouveaux investisseurs ont été utilisés pour payer les premiers et, comme d'habitude, lorsqu'ils ont cessé d'affluer, les "uneteneros" se sont retrouvés avec des pièces supposées sans valeur qu'ils ne pouvaient pas convertir en euros, car toute l'affaire reposait sur un mensonge. Leur seule, et improbable, issue désespérée était d'essayer de vendre ces ridicules "Unetes" à de nouvelles personnes crédules.
En juillet 2015, dans le cadre de l'opération Pharaon, 20 dirigeants de l'entreprise ont été arrêtés, mais le couple d'idéologues n'en faisait pas partie. Les accusés risquent plus de 200 ans de prison pour fraude, appartenance à une organisation criminelle et blanchiment d'argent.
Ramírez et Otero se sont ensuite présentés volontairement à l'Audiencia Nacional et, après avoir témoigné, ont été envoyés en prison en raison du risque de fuite ou de destruction de preuves. Le couple a été libéré de prison après avoir payé une caution de 150 000 euros et on n'a plus jamais entendu parler d'eux. Je suppose qu'ils attendent toujours leur procès et que ces choses ne vont pas vraiment très vite, qu'on se le dise.
Telexfree, fraude mondiale
Cette société américaine avait une présence notable au Brésil et a débarqué en Espagne en 2012 en se présentant comme une société multi-niveaux, mais il s'agissait d'une énième escroquerie pyramidale qui basait son supposé plan d'affaires sur la publication d'annonces sur Internet. Telexfree a escroqué plus d'un million de personnes dans le monde, dont environ 50 000 en Espagne.
Le paiement minimum pour investir et commencer à générer des bénéfices supposés a été fixé à 1 400 euros sous la promesse de doubler et tripler ce montant en bénéfices sur une base mensuelle. Afin de convaincre les personnes qu'ils recrutaient, ils ont encouragé la création de réseaux étroits de parents et d'amis qui ont facilement "infecté" les personnes de leur entourage, dissipant ainsi les éventuels doutes des nouvelles personnes endoctrinées sur la légalité de la proposition. Le recrutement était assuré lorsque les recruteurs montraient les montants qu'ils gagnaient.
À partir de ce moment, l'histoire se répète. Chaque investisseur créait une chaîne de nouveaux escrocs en tant que référents tandis que les plus malins exploitaient les fruits de la pyramide jusqu'à son effondrement.
Telexfree avait également une légion d'adeptes qui se comportaient comme les membres d'une secte. Des spectacles farfelus ont été organisés pour vanter les vertus de l'entreprise et continuer à manger les cerveaux de ceux qui s'engraissaient sur l'arnaque sans même s'en douter.
Le 13 avril 2014, TelexFree a déposé son bilan. Ils ont déposé une demande d'aide en vertu du code américain des faillites. Deux jours plus tard, la US Securities and Exchange Commission a déposé des accusations contre TelexFree Inc. et TelexFree LLC pour avoir exploité "une vaste opération pyramidale qui ciblait principalement les immigrants dominicains et brésiliens résidant aux États-Unis". Le lendemain, à la demande de la Commission, le tribunal de district de Boston a ordonné le gel des actifs de la société. Elle a également approuvé un plan visant à restituer plus de 150 millions de dollars aux personnes qui ont perdu de l'argent lors de l'effondrement de TelexFree.
En mai 2020, les propriétaires de Telexfree, Carlos Roberto Costa et Carlos Nataniel Wanzeler, ont été condamnés par le tribunal fédéral d'Espírito Santo (Brésil) à douze ans et six mois de prison fermée pour le délit de pyramide financière et à payer divers montants d'amende.
Début septembre de cette année, on a appris que les personnes escroquées par Telexfree allaient commencer à récupérer une partie de leur argent après une procédure judiciaire qui a duré six ans. Dans cette première vague, 40% du montant réclamé sera remboursé. Au fur et à mesure que l'on récupère plus d'argent et que les actifs restants de Telexfree sont liquidés, un deuxième remboursement possible pour le reste de l'argent perdu pourrait être effectué.
Dernier message sur le site web de Telexfree. Archives.
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