Forex Finance, sur les traces de Madoff
Le CNMV avait déjà émis un avertissement. En 2008, elle a signalé que la société de courtage connue sous le nom de Finanzas Forex, une marque créée sous la société Evolution Market Group (EMG), constituée au Panama, n'était pas autorisée à fournir les services d'investissement qu'elle proposait en Espagne. Elle a également averti son gérant qu'il opérait sans licence. Inutile de dire que tout dans Finanzas Forex était un mensonge.
En avril 2018, la Cour suprême a condamné l'ancien dirigeant de Finanzas Forex, le Valencien Germán Cardona Soler, à 13 ans et 3 mois de prison et à une amende de 300 millions d'euros. Le fraudeur, surnommé par les médias "le Madoff espagnol", a été reconnu coupable d'association de malfaiteurs, d'un délit continu de fraude aggravée en concurrence idéale avec falsification de documents et blanchiment d'argent en rapport avec le système pyramidal. Ce type a escroqué 390 millions de dollars à 186 000 personnes dans au moins 110 pays entre 2007 et 2010.
Une peine de 3 ans de prison et une amende de 900 000 euros ont également été confirmées pour sa partenaire romantique, Lina María Mantilla. Elle a été accusée de blanchiment d'argent et d'association criminelle. Tous deux ont recruté des clients et des investisseurs pour opérer sur le marché des devises Forexp, réalisant des profits très élevés. Ces personnes ont reçu un rendement supposé avec les apports des nouveaux investisseurs, sans qu'il y ait réellement une activité commercialeou financière produisant une quelconque rentabilité.
Une des tables magiques avec les différents montants qu'ils ont escroqués
Selon la note figurant sur le site Web du Conseil général de la magistrature, la pyramide comportait sept niveaux :
"L'opération des défendeurs, typique des escroqueries dites pyramidales, où les défendeurs ont développé une "publicité agressive et trompeuse" pour élargir en permanence la base de nouveaux clients puisque les prétendus profits des investisseurs n'étaient défrayés qu'avec les montants captés auprès des nouveaux clients, puisque - ajoutent les juges - "le profit obtenu par ceux-ci n'a jamais été effectivement distribué, ou alors il l'a été dans des montants ridicules" ; la sentence fixe à 5% l'argent effectivement transféré sur le marché des changes.
Pour augmenter le nombre de clients, les défendeurs ont déployé une publicité intense sur Internet. Ils ont également organisé des conventions dans des hôtels du monde entier où les trois vice-présidents fictifs "donnaient au groupe une apparence solide" et où un autre des accusés, Santiago F.J., donnait les conférences pour attirer des clients, qui à leur tour attireraient de nouveaux investisseurs, "en se servant de leur cercle familial ou social" sous la promesse d'obtenir des rendements allant jusqu'à 20% par mois dans le plan d'investissement le plus conservateur et jusqu'à 40% dans le plan dit variable, le tout sur le marché des devises "Forex".
La pyramide comportait sept niveaux et les investisseurs se voyaient offrir la possibilité de devenir des "promoteurs" pour monter dans la pyramide et ainsi recevoir des commissions de 0,50 % des montants apportés par les nouveaux clients. Ceux qui ont atteint les niveaux les plus élevés ont bénéficié de prix tels que des voyages, des croisières, des voitures de luxe ou des bons pour l'achat de maisons.
Zeek Rewards, l'arnaque aux enchères
Le 17 août 2012, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a déposé une plainte contre Paul Burks et ZeekRewards.com, une société basée en Caroline du Nord.
Zeek Rewards se présentait comme une "opportunité d'investissement" et promettait des profits aux investisseurs en partageant le produit d'un système de "penny auction". Il s'appelait Zeekler. Il était vendu comme un moyen amusant d'enchérir sur toutes sortes de nouveaux produits avec une réduction allant jusqu'à 90 % ou plus, et de nombreuses personnes ont mordu à l'hameçon.
Les investisseurs étaient conseillés et encouragés à laisser leurs bénéfices s'accumuler et à recruter de nouveaux membres dans une "matrice forcée" afin d'augmenter leurs bénéfices. Comme beaucoup de ces systèmes pyramidaux, il comportait une série de rangs ou "paquets" portant les noms typiques de "argent, or et diamant" qui promettaient plus de profits en échange de la perte de plus d'argent en paiements mensuels.
La SEC a conclu que ce système de paiement matriciel forcé constituait une escroquerie de type pyramidal. Les nouveaux investisseurs devaient payer des frais d'abonnement mensuels compris entre 10 et 99 dollars et effectuer un investissement initial pouvant atteindre 10 000 dollars. Plus l'investissement initial est élevé, plus le rendement promis est important.
L'"activité" n'a généré qu'environ 1 % des revenus supposés de la société et la grande majorité des fonds versés ont été payés par de nouveaux investissements, c'est-à-dire par de nouvelles recrues.
Zeek Rewards était une escroquerie d'une valeur d'environ 600 millions de dollars. Au départ, on parlait de chiffres dépassant les 850 millions de dollars et cela touchait un million de personnes
. Elle est devenue l'une des plus grandes pyramides de Ponzi de l'histoire en termes de nombre d'investisseurs touchés. Ces chiffres sont des estimations, car le nombre de clients ayant perdu de l'argent pourrait avoir dépassé les 2 millions. C'est fréquent dans ces cas, car beaucoup choisissent de ne pas intenter de procès et d'oublier l'affaire pour diverses raisons.
En prison
Paul Burks a été condamné à 14 ans et 8 mois de prison pour avoir organisé l'arnaque Zeek Rewards. Le juge de district américain Max Cogburn, Jr. a également condamné Dawn Wright-Olivares, directrice de l'exploitation et visage public de la société, à 90 mois de prison et trois ans de liberté surveillée. Son beau-fils et programmeur, Dan Olivares, a été condamné à 24 mois de prison plus trois ans de liberté surveillée.
La mise sous séquestre qui a repris les actifs de ZeekRewards. Elle s'est battue pour que chaque membre qui avait gagné au moins 1 000 $ sur ZeekRewards rembourse ses gains nets à la société de séquestre pour qu'ils soient distribués aux victimes de l'escroquerie. Après avoir saisi et mis aux enchères les actifs de la société, elle a commencé à restituer l'argent aux demandeurs en avril 2020.
GetEasy, un dévidoir GPS
GetEasy a changé de nom pour devenir Igetmania et Viconcept, mais ils pratiquaient toujours la même vieille arnaque. Bien qu'ils se soient présentés comme une société de marketing multi-niveaux (MLM) gérant une activité légitime, ce n'était qu'une fausse façade pour camoufler un autre système pyramidal.
Ils n'ont pas mâché leurs mots, ils ne se sont pas contentés de répéter la formule éculée "liberté financière". Ils sont allés plus loin. Ils ont directement promis que vous pouviez devenir riche sans travailler. Le rêve de tout rêveur.
Cette organisation criminelle internationale était basée au Portugal et à Macao (Chine) et a propagé la fraude dans plusieurs pays du monde, atteignant également l'Espagne, où les victimes ont transféré le montant de leurs investissements et où GetEasy disposait de son réseau commercial complexe qu'elle a utilisé pour blanchir l'argent. On estime qu'ils ont escroqué plus de 25 millions d'euros à environ 10 000 victimes dans au moins trois pays.
Ce gang pratiquait un système pyramidal légèrement différent de la plupart de ces escroqueries. Ils prétendaient commercialiser un produit qui était censé exister.
Le GPS qu'ils proposaient avait besoin d'un autre GPS pour les trouver. Et même pas ça.
La demande
Ils vendaient une variété d'escroqueries différentes impliquant de supposées cryptocurrences, de la musique et leur produit phare, quelque chose appelé "Gettracker". Lorsque la personne escroquée achetait l'un des quatre ou cinq "paquets" de géolocalisateurs GPS, dont le prix variait de 180 à 3200 euros, elle recevait soi-disant ces appareils pour son propre usage. Les gadgets étaient accompagnés de la promesse de louer les appareils GPS restants à des sociétés tierces avec lesquelles ils prétendaient avoir signé des contrats, qu'ils appelaient "contrats de commodatum".
De cette supposée opération, on promettait à l'investisseur d'obtenir un retour sur le capital investi ou "taux de rendement" de près de 300%. Cependant, tant l'achat du GPS que le transfert ultérieur de son utilisation à des tiers étaient des opérations fictives. Rien n'existait, et le seul véritable "business" était une série de prix sous forme d'articles de luxe qui pouvaient être échangés contre des points pour encourager le recrutement de plus d'investisseurs pour la pyramide.
Les prix alléchants allaient d'un stylo Mont Blanc, une montre Rolex, un voyage à Bora Bora ou une Mercedes Benz, une Ferrari, une Lamborghini . Même une propriété immobilière de luxe du genre qui vous coupera le souffle. Sans surprise, aucun des recruteurs n'a jamais flairé l'un de ces atouts inexistants. La trace de tous ces mensonges peut encore être trouvée dans des vidéos qui sont toujours postées sur Youtube.
Des images purement illustratives, ont dit les excités.
Le 14 novembre 2014, la Banque du Portugal a émis une alerte aux investisseurs sur les activités des escrocs en informant que :
" ... qu'ils agissent pour leur propre compte ou pour le compte d'entités tierces, ils n'étaient pas qualifiés pour exercer au Portugal une activité de réception de dépôts ou d'autres fonds remboursables ou toute autre activité financière soumise à la surveillance de la Banque du Portugal. "
Arrestations
Enfin, certains des fraudeurs ont été arrêtés par la Guardia Civil en Espagne dans le cadre de l'opération Bateo en coordination avec EUROPOL. Sept perquisitions ont été effectuées à Madrid et à Mérida (Badajoz), correspondant aux quatre principaux bureaux et aux domiciles des principaux membres du groupe, au cours desquelles de nombreux documents liés à l'escroquerie, des bijoux, des téléphones, des articles de luxe et plus de 60 000 euros en monnaie fractionnée ont été saisis.
Les arrestations et les perquisitions autorisées par la Cour centrale d'instruction 5 de l'Audiencia Nacional se sont conclues par la comparution devant les tribunaux de certains des dirigeants portugais du système qui opéraient depuis l'Espagne, ainsi que de plusieurs citoyens espagnols chargés de blanchir l'argent ici, et un mandat de recherche et d'arrêt a également été émis à l'encontre des principaux responsables.
Au total, 21 personnes d'origine espagnole, portugaise et colombienne ont été arrêtées en Espagne. Quatre autres personnes ont également été arrêtées au Portugal, au Brésil et en France dans le cadre du mandat d'arrêt.
Ne partez pas encore
L'Internet et le monde réel ™ sont remplis d'entreprises à l'activité au moins douteuse, et moins douteuse, qui flirtent avec le système pyramidal. En 2017, la surintendance péruvienne des banques, des assurances et de l'AFP a publié une longue liste d'entreprises qui, selon elle, pratiquent des opérations pyramidales et d'autres activités frauduleuses pour attirer les clients sous la promesse de chiffres de rentabilité incroyables. Il s'agit de certaines des sociétés qui ont été identifiées pour fraude pyramidale :
Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Peru, LibertàGià, Wings Network, Bisxatone Prosefi Peru, Loom of Women / Loom of Abundance, Global Intergold, Emgoldex, Pay Diamond et Wealth Generator.
