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폰지와 그 기원
폰지 사기는 이탈리아 사람의 성에서 따온 이름이지만, 그가 이 사기를 처음 실행한 사람은 아닙니다. 버나드 마도프와 같은 “저명한” 후계자와 다른 선례가 있습니다.
카를로 폰지는 수백만 명의 주머니에서 가장 많은 돈을 빼돌린 사기 기업 중 하나의 아버지로 역사에 남았습니다. 그의 이름을 딴 피라미드 사기의 아이디어는 돈을 투자한 사람들에게 파괴적인 만큼이나 간단합니다.
피라미드 방식이란 무엇인가요?
이 사기의 독특한 사업 계획은 투자자가 새로 사기를 당한 사람들의 기부금으로 수익을 얻는다는 사실에 기반합니다. 피라미드의 맨 아래에 있는 사람들은 원시적인 거래를 하게 됩니다. 또한, 그들은 일반적으로 커미션으로 수익을 배가하고 피라미드를 끝없이 확장하겠다는 약속 아래 모집과 모집을 강요합니다. 결국 유일한 수혜자는 최상위에 있는 소수의 사람들뿐입니다.
사기 회사는 다른 합법적 인 수입원이 없거나 단순히 가짜이며 일반적으로 무형을 미끼로 미끼로 사용합니다. 이를 위해 그들은 게임을 발명하고, 광고, 여행, 존재하지 않는 자동차, 발명 된 코인, 가상 포인트 또는 메달 또는 순수한 연기와 거울 형태의 기타 말도 안되는 대가로 할인을 작성 및 게시합니다.
피라미드는 새로운 사기꾼으로부터 새로운 돈이 들어옴에 따라 살아남고 인위적으로 뚱뚱해집니다. 새로운 사기꾼의 가입이 중단되면 피라미드는 지옥에 빠지고 맨 위에 있는 똑똑한 두세 명의 사기꾼이 먼저 잡히지 않으면 피라미드를 떠납니다. 보통 그들은 도망쳐서 사기를 치고 남은 돈을 나눠 갖습니다.
요즘에는 피라미드 방식과 매우 유사한 의심스러운 온라인다단계 마케팅(MLM) 사기가 꽤 많이 있습니다. 그들은 경계를 허물고 거의 가족처럼 보입니다. 실제로 이러한 비즈니스 중 상당수는 마리벨 다단계 마케팅을 실천하고 있다고 주장하며 시작합니다. 추종자 중 일부는 광적인 컬트 신도의 열정으로 그들의 두루마리를 지키기 때문에 주의하세요.
몇 가지 기본적인 예방 권장 사항
신중하고 회의적인 태도를 취하세요. 모호해 보이는 접근 방식은 의심하세요. 성스러운 어머니가 추천하는 사업이라 할지라도 그 밑바닥에 무엇이 있고 누가 있는지에 대해 잘 알고 철저히 파악하세요. 판매하는 상품과 수익의 출처를 명확하게 밝히지 않는 경우 주의하세요.
판매 중인 제품이 있어도 주의하세요. 위장일 수 있으며 다단계가 설정되어 있을 수 있습니다.
쉽고 빠르게 많은 돈을 벌 수 있다고 약속하는 제안은 피하세요. 다른 사람을 모집하여 돈을 벌도록 강요하는 것은 믿지 마세요. 무엇보다도 일을 완수하기 위해 제품을 구매하거나 일회성 또는 정기적으로 수수료를 지불해야 한다는 이야기는 아무리 적은 금액이라도 무조건 거부하세요. 눈도 깜빡이기 전에 돈을 가지고 사라질 가능성이 높습니다.
폰지의 유명한 수법에 기반하거나 영감을 받은 몇 가지 유명 사례를 통해 폰지의 유산을 살펴봤습니다. 더 많은 사례들이 있지만, 요점을 다시 말씀드리면 추가하겠습니다.
소피코, 금의 벽돌
국제 빌딩 금융 회사 Sofico에 대한 전면 광고가 언론에 넘쳐났습니다. 출처: 라 뱅가디아 신문 아카이브
이 사건은 코스타 델 솔에서 발생한 최초의 대형 벽돌 붕괴 사고이자 프랑코 시대의 가장 큰 피라미드 사기로 간주되었습니다. Sofico는 투자자의 신뢰를 창출하고 배신하고 아파트에서 매우 바람직하고 거의 영원한 자본 이득을 얻을 수 있다는 약속을 기반으로 속임수를 사용했습니다.
원래 이 멋진 아파트의 분양은 완공되어 입주할 준비가 되었을 때 마감되었습니다. 그런 다음 그들은 아파트가 지어지기도 전에 보증금을 청구하고 심지어 부동산의 전체 가격을 청구하면서 오프 플랜으로 판매했습니다. 소피코는 건물을 지을 땅조차 사지 않은 경우가 많았습니다. 그리고 대부분의 부동산은 존재하지도 않았습니다.
이는 회사가 투자자들에게 약속한 높은 이자를 지급할 현금이 없다는 것을 의미했습니다. 소피코는 12%의 막대한 수익을 내기 위해 더 많은 미완성 아파트를 짓기 위해 새로운 땅을 사야만 했고, 그들은 끊임없이 떠들썩하게 떠들었습니다. 이것은 그들의 파멸을 가속화했습니다.
그때부터 모든 것이 나빠지기 시작했습니다. 구멍을 메우려는 그들의 모든 움직임은 결국 회사와 투자자들의 돈을 돌려받으려는 희망을 묻어 버릴 돌멩이를 하나 더 쌓아 놓은 것이었습니다. 1974년 소피코는 약속한 수익금 지급을 중단하고 아파트를 인도할 수 없을 것이라는 사실을 알면서도 계속 아파트를 판매했습니다.
뒤늦은 재판
재판이 시작된 지 13년이 지난 1987년, 재판이 열렸습니다. 유일한 두 피고인 에우헤니오 페이드로 살메론과 그의 아들 에우헤니오 페이드로 브릴라스는 지속적인 사기 허위 진술 범죄의 가해자로 12년 징역형을 선고받았습니다. 회사의 일부였던 프랑코 정권의 고위 관리들은 어떠한 책임도 면제되었습니다. 대법원은 “Sofico의 모든 재무 활동의 관리 및 집행 결정이 페이드로 살메론에 의해 개인적으로 그리고 독점적으로 이루어졌다는 것이 의심의 여지없이 입증되었기 때문에” 이들의 기소를 승인하지 않았습니다.
에우제니오 페이드로 살메론은 징역 9년, 그의 아들은 2년 4개월의 실형을 선고받았습니다. 또한 3,200명의 피해자에게 약 5,000만 페세타의 보상금을 지급해야 했습니다. 판결문에 따르면 Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones 및 Sofico Servicios Turísticos의 지불 중단으로 인해 남겨진 회계 구멍은 8,182,555,731 페세타라는 추악한 수치에 달한다고 명시되어 있습니다.
사기범들은 감옥에서 불과 몇 달을 보냈습니다. 둘 다 형량에 항소했습니다. 2 ,250만 페세타라는 터무니없는 금액으로 부분 지급 판결을 받았기 때문에 보상금도 지급하지 않았습니다.
피데카야, 면책 특권으로 저축금 모으기
피데카야 사건이 터진 것은 1980년대 초였습니다. 이 사건은 젊은 민주주의의 가장 큰 스캔들 중 하나였으며, 프랑코의 재정적 쓰레기를 여전히 적지 않게 끌고있었습니다.
피데카야와 호스티아스. 28/08/1981의 ABC 클리핑
1981년 9월 4일. 각료 회의는 1952 년에 설립 된 민간 저축 은행의 강제 청산을 승인합니다. 이 회사는 코미디언 미구엘 길라와 같은 당시의 인기 얼굴을 사용하여 텔레비전에 광고하기도했습니다. 피데카야는 25만 명의 피해자와 1,800만 페세타 이상의 사기를 당한 채로 관리 체제에 들어갔습니다. 정부는 예금의 4분의 1 이상을 가져갔습니다.
1981년 8월에 발행된 잡지 문도 오브레로 139호에는 피데카야에 대해 이렇게 소개되어 있습니다:
“피데카야의 기원은 1952년으로 거슬러 올라갑니다. 주요 설립자는 카탈루냐 은행가인 훌리오 무뇨스 라모넷으로, 그는 여러 스캔들에 연루되어 78년 9월 제네바에서 기소되었습니다.
1970 년대까지 그들의 활동은 거의 전적으로 돈으로 투기하는 데 집중되었습니다. 그런 다음 그들은 부동산으로도하는 법을 배웠습니다. 에스파콘트롤 세르비시오스는 1979년 피데카야의 활동에 대한 감사를 실시했고, 그 해에 29억 2,200만 페세타가 손실된 것을 발견했습니다
1981년 4월에는 손실액이 7,000만 페세타에 달했습니다.
1981년 3월 보험감독청이 피데카야에 대한 보고서를 발표하면서 중대한 비리가 드러나면서 마지막 고비가 찾아왔습니다. 몇 차례 이사회가 교체된 후 ,5월 알파로는 피데카야를 인수했고, 그는 미소를 지으며 “피데카야는 나쁜 순간에서 회복할 수 있는 강한 회사”라며 언론에 새 회사를 발표했습니다. 그가 발표한 프로젝트 중에는 아란후에즈 지방 자치 단체에서 구입한 농장을 가족 텃밭으로 배포하는 프로젝트도 있었습니다.
과수원을 팔 때가 무르익지 않았기 때문에 Alfaro의 진정한 동기에 대해 궁금해해야합니다. 금융계에서는 피데카야 인수가 큰 사기였다는 추측이 있습니다. 그렇다면 모든 것이이 가설이 곧 확인 될 수 있음을 나타내면 패자는 우선 수십만 명의 소농이 될 것이며, 투기와 사기로 부자가 된 고액 금융가의 행동에 대해 다시 한 번 비용을 지불하게 될 국가가 될 것입니다.
1982 년 검찰은 사기 혐의에 대한 절차를 시작했고 Fidecaya는 Rumasa에 의해 인수되었습니다. 리카르도 바론 코보스 판사는 피데카야의 마지막 소유주인 에드문도 알파로에게 무죄를 선고했습니다.
바론 코보스의 판결에 동의하지 않은 카르멘 타글 검사는 알파로에 대한 추가 조치를 취했습니다. 1989년 또 다른 검사가 범죄가 없다는 이유로 사건 종결을 요청하면서 문제가 불거졌습니다.
존재하지 않았던 우표, 아핀사와 포럼 필라테티코
스페인에서 가장 충격적인 사건은 피해자의 수와 사취한 돈의 규모 면에서 모두 포럼 필라테티코와 아핀사 사건입니다. 이 회사들은 거의 30년 동안 우표 거래에 관여해 왔습니다.
2006년 5월, 국립 고등법원은 이 두 회사의 본사를 급습했고 경찰은 두 회사의 관리자들을 각자의 자택에서 체포했습니다. 우리나라에서 가장 큰 다단계 사기가 적발된 것입니다. 이들은 총 약 3,000억 유로의 자산을 축적했으며 약 40만 명의 피해자를 남겼습니다. 이들 중 상당수는 수사 당일과 그 다음 날 거리로 나와 투자금 반환을 요구하는 시위를 벌였습니다.
계약에 의해 제공되는 사탕은 우표 시장에서 우표의 재평가에 대한 매우 유혹적인 유혹이었습니다. 그렇지 않은 경우 Afinsa는 항상 구매 가격보다 훨씬 높은 재평가를 회사 금고에서 지불하기로 약속했습니다. 현실은 가치가 없기 때문에 팔리지 않았다는 것입니다. 많은 경우 물리적으로 존재하지도 않았습니다.
2001년 포룸 필라텔리코 웹사이트
사기꾼들은 우표를 새로운 투자자에게 재판매했습니다. 그 돈으로 그들은 투자금을 회수하려는 이전 투자자들에게 돈을 지불했기 때문에 외부 시장에서 우표를 판매할 때 이자가 지급되지 않았습니다. 우표 판매로 수익을 창출할 수 있는 합법적인 외부 회로가 없었습니다.
이 사업은 속임수에 숨겨진 다단계 방식에 기반을 두고 있었습니다. 이는 2020년 3월 대법원에서 확정되었습니다.
10년이라는 긴 세월이 흐른 후 법정에서 이 사건은 해결되었고, 5명의 Afinsa 이사들은 5년에서 8년 사이의 징역형을, 포럼 필라텔리코의 이사들은 1년에서 12년 사이의 징역형을 선고받았습니다.
이 판결에 따르면 피고 중 일부는 우표의 가격을 인위적으로 부풀리기 위해 실제 또는 가상의 방식으로 우표를 유통시키는 중간 회사로 구성된 계획을 세웠고 다른 피고들도 이에 가담했으며, 결국 포럼 필라텔리코에 인수된 것으로 밝혀졌습니다.
이 과정은 약탈당한 대부분의 자금의 행방을 찾지 못한 채 끝났습니다. 피해를 입은 투자자들은 납입한 금액의 최대 20%만 회수할 수 있었습니다.
포룸 필라텔리코 파산 관리청 웹사이트.
아핀사 파산 관리청 웹사이트.
아르테 이 나뚜랄레사 소사이어티, 전 아핀사 학생에 의한 “새로운” 사기
2002년 5월 사본의 아르테 이 나뚜랄레자 웹사이트(아카이브)
기예르모 델 토로는 최고의 사기꾼들에게서 배웠습니다. 1996년 그는 1980년대에 세일즈맨으로 일했던 Afinsa의 사기 수법을 모방하여 아르테 이 나뚜랄레자 피라미드 사업을 설립했습니다. 실제로 그는 사기를 치기 위해 동일한 Afinsa 계약서를 사용하기도 했습니다.
아르테 이 나뚜랄레사는 2006년에 파산 절차에 들어갔고 관리자들은 다양한 징역형을 선고받았습니다.
이 회사는 고객에게 판매한 예술 작품 중 상당수가 아르테 이 나투랄레자가 주장한 가격보다 시장에서 훨씬 낮은 가격에 거래되고 있으며 때로는 전혀 가치가 없다는 사실을 고객들에게 숨겼습니다.
따라서 재구매를 위한 현금을 확보하고 투자자와의 약속을 이행하기 위해 이러한 물건을 제3자에게 판매할 수 없었기 때문에 회사는 신규 고객이 지불한 돈을 빼내어 우리가 다단계 사기라고 알고 있는 것을 시작했으며, 그 결말은 우리가 이미 알고 있습니다.
그러나 그들은 예술 작품의 가치뿐만 아니라 진품 또는 실제 나이에 대해서도 거짓말을했으며, 아프리카 및 동양 수공예품 (뼈 페이스트로 만들어 골동품 상아로 판매), 에스토니아 아이콘 사본, 바르 게뇨 및 기타 골동품이지만 현대 가구로 추정되는 기타 진품 인증서를 인벤토리 개체에 추가했습니다.
2008년 웹사이트 사본
아르테 이 나뚜랄레자는 4억 3,220만 유로를 사기당한 1만 9,000명의 피해자를 남겼으며, 이중 회계 처리로 검은 돈을 위장하여 세무 당국으로부터 760만 유로를 탈세했습니다.
2018년 대법원은 아르떼 이 나뚜랄레사의 전 이사 3명의 형량을 13년에서 8년으로 낮췄지만, 주요 피고 3명에게 피해 당사자들에게 4억 3,220만 유로를 연대 및 개별적으로 지급하라는 배상액을 늘렸으며, 유죄를 선고받은 피고들은 다음과 같습니다: 전 총지배인 라울 가르시아 로페즈(징역 8년 선고), 전 이사 겸 전 지점장 안드레스 마초 헤나레스(징역 7년 6개월 선고), 전 이사(회사 설립자의 딸) 알바 마리아 가르시아 산티아고(징역 7년 6개월 선고)가 유죄 판결을 받았습니다.
오늘날에도 파산 행정부의 손에 넘어 갔을 때 청산중인 Arte y Naturaleza Gespart S.L.의 웹 사이트에서 자산의 최종 청산을 위해 2023 년 5 월 에 경매 된 작품 목록을 찾을 수 있습니다.
스페인 우표가 붙은 피라미드, 포트 애드 페이즈
2016년 스페인 기업 그룹이 만든 피라미드가 무너지면서 10개국 이상에서 온 약 4만 명의 투자자가 돈을 잃었지만, 더 많은 투자자가 영향을 받았을 것으로 추정됩니다.
포트 그룹은 최소 1달러를 투자하면 온라인 광고 공간 관리를 통해 매일 큰 수익을 약속하는 3개의 사업을 불과 2년 만에 시작했습니다. 다른 다단계와 마찬가지로 이 회사들은 내부 루프 외부에서 거의 수익을 내지 못했습니다. 그들은 다단계가 무너질 때까지 신규 회원의 재정적 기여를 기존 회원들에게 나누었을 뿐입니다.
당시 엘파이스에 따르면 포트 그룹은 최소 100만 유로를 조세 피난처인 도미니카로 가져갔지만 실제 수치는 훨씬 더 높을 수 있다고 합니다.
더 많은 자금을 확보하기 위한 마지막 시도로, 포트 그룹은 은행 송금으로 구매할 수 있는 회사 주식을 주당 350달러에 판매했으며, 시장 가치가 5,100만 달러를 초과한다고 주장했습니다. 피해자들 중 일부는 몇 주 동안 돈을 회수하려고 시도했지만 실패하자 소송을 준비하기 시작했습니다.
이 그룹의 창립자인 페드로 포트(Pedro Fort)는 스페인을 떠나 콜롬비아로 도주한 후 플로리다에 정착했고, 그곳에서 미국 당국에 체포되어 SEC에 의해 기소되었습니다.
SEC가 마이애미에 본사를 둔 피에프비와 그의 회사 포트 마케팅 그룹에 대해 제기한 고소장에 따르면, 이들은 포트 애드 페이, 더 비즈니스 샵 , MLM 샵 등의 이름으로 사기성 인터넷 광고 사업을 운영했습니다. “
“이들은 온라인 간행물과 동영상을 통해 최소 1달러에광고 패키지를 구매하고 하루에 4개의 광고를 클릭하면회사의 이익을 공유하고 최대 120%의 투자 수익을 얻을 수 있다고 주장하며 투자자를 모집한 것으로 알려졌습니다.” SEC의 고소장에 적힌 내용입니다.
이 피라미드 사기로 약 3,800만 달러가 모금되었습니다.
2017년, 페드로 포트는 엘 파이스를 명예훼손으로 고소하고 그 일부를 개인 웹사이트에 공개했지만, 아카이브에는 사본이 보존되어 있지 않습니다. 또한 그는 돈을 돌려주고 동료들의 신뢰를 되찾을 수 있기를 희망하며 자신만의 은행을 설립하겠다고 발표하기도 했습니다.
파이 코인이 있는 피라미드, 유네테넷
자금 세탁 징후로 인해 사기꾼의 계좌를 동결한 라트비아 은행의 경고와 Unetenet 프로그래머의 불만이 이 피라미드 사기에 대한 경각심을 불러일으켰습니다. 이 사기는 파나마, 루마니아, 리히텐슈타인, 세인트빈센트 그레나딘, 몰타, 아랍에미리트 등 여러 국가의 회사 네트워크와 은행 계좌 네트워크를 이용해 두 명의 사기꾼에 의해 이루어졌습니다. 2015년 엘파이스가 보도한 내용입니다.
유네테넷은 여러 국가에서6만 명 이상의피해자로부터 약 5천만 유로를 갈취했습니다. 호세 마누엘 라미레즈와 필라 오테로 부부로 구성된 유네테넷의 두 관리자는 라 섹스타 온 에퀴포 데 인베스티사시온의 프로그램에서 다뤘고, 라미레즈와 공교롭게도 파나마에서 사업을 같이 했던 피라미드 사기로 유죄 판결을 받은 또 다른 기업인 파이낸사스 외환에 대한 프로그램도 다뤘습니다.
이 두 사람은 “재정적 자유”를 약속했습니다. 이를 위해 그들은 1달러에 해당하는 가상 화폐 ‘우네테‘보다 가치가 낮은 가상 화폐를 발명했는데, 이 화폐는 그들이 긁어모은 돈을 유지하고 투자자들이 게임을 계속 즐길 수 있도록 하는 데만 사용된다고 했습니다. 신병들은 주기적으로 우스꽝스러운 동기 부여 이벤트에 지쳤고, 부부는 여행과 다양한 사치품으로 돈을 닦는 동안 세계 선수권 대회와 우정을 높이는 우스꽝스러운 동기 부여 이벤트에 질려했습니다.
유넷 사기는 원칙적으로 인터넷에 광고를 게재하는 것을 기반으로했으며, 아무리 서투르더라도 육지에 사는 사람이라면 누구나 할 수있는 일이었습니다. 실제로는 18,000달러를 투자하면 67, 000유네테스를 얻을 수 있다는 약속이 사기의 핵심이었기 때문에 이는 무의미한 일이었습니다. 새로운 투자자들은 첫 번째 투자자들에게 돈을 지불하는 데 사용되었고, 평소와 같이 그들이 들어오는 것을 중단했을 때 “우네 테로”는 전체 사업이 거짓말에 기반을두고 있기 때문에 유로로 전환 할 수없는 쓸모없는 코인을 남겼습니다. 그들이 선택할 수 있는 유일한 방법은 이 말도 안 되는 ‘우네테스’를 새로운 속기 쉬운 사람들에게 판매하는 것이었습니다.
2015년 7월, 파라오 작전의 일환으로 이 회사의 리더 20명이 체포되었지만 이 두 이데올로기는 체포되지 않았습니다. 피고들은 사기, 범죄 조직 가입, 돈세탁 혐의로 200년 이상의 징역형을 선고받았습니다.
라미레즈와 오테로는 나중에 아우디헨시아 나시오날에 자진 출두하여 증언한 후 도주 또는 증거 인멸의 위험으로 인해 감옥에 수감되었습니다. 이 부부는 15만 유로의 보석금을 내고 석방된 후 다시는 소식을 듣지 못했고, 여전히 재판을 기다리고 있는 것으로 보이며 이러한 일들은 그리 빨리 진행되지 않는다고 말할 수 있습니다.
텔렉스프리, 글로벌 사기
이 미국 회사는 브라질에서 주목할 만한 존재감을 보였고 2012년에 스페인에 상륙하여 스스로를 다단계 회사로 소개했지만, 인터넷에 광고를 게재하는 것으로 추정되는 사업 계획을 기반으로 한 또 다른 피라미드 사기에 불과했습니다. Telexfree는 전 세계적으로 백만 명이 넘는 사람들에게 사기를 쳤으며 스페인에서는 약 50,000명이 피해를 입었습니다.
투자하고 예상 수익을 창출하기 위한 최소 금액은 1,400유로로 책정되었으며, 매월 그 금액의 두 배, 세 배의 수익을 약속했습니다. 모집하는 사람들을 설득하기 위해 그들은 가까운 사람들을 쉽게 “감염”시킬 수 있는 가족과 친구들로 구성된 긴밀한 네트워크를 만들도록 장려하여 새로 세뇌된 사람들이 제안의 합법성에 대해 가질 수 있는 의심을 불식시켰습니다. 모집자가 자신이 벌어들인 금액을 보여 주면 모집이 보장되었습니다.
이 시점부터 역사는 반복됩니다. 각 투자자는 새로운 사기꾼을 추천하는 사슬을 만들었고, 영리한 사기꾼은 피라미드가 무너질 때까지 피라미드의 열매를 착취했습니다.
텔렉스프리에는 사이비 종교 집단처럼 행동하는 추종자 군단도 있었습니다. 사업의 미덕을 찬양하고 사기로 살찌는 사람들의 뇌를 의심조차 하지 않고 계속 먹어치우기 위해 기이한 광경이 조직되었습니다.
2014년 4월 13일, 텔렉스프리는 파산 신청을 했습니다. 그들은 미국 파산법에 따라 구제 신청을 했습니다. 이틀 후 미국 증권거래위원회는 “주로 미국에 거주하는 도미니카 및 브라질 이민자들을 대상으로 한 대규모 다단계 사기”를 운영한 혐의로 TelexFree와 TelexFree LLC를 기소했습니다. 다음 날, 위원회의 요청에 따라 보스턴 지방법원은 이 회사의 자산 동결을 명령했습니다. 또한 텔렉스프리가 무너졌을 때 돈을 잃은 사람들에게 1억 5천만 달러 이상을 돌려주는 계획도 승인했습니다.
2020년 5월, 브라질 에스피리토 산토 연방법원은 텔렉스프리의 소유주인 카를로스 로베르토 코스타(Carlos Roberto Costa)와 카를로스 나타니엘 완젤러(Carlos Nataniel Wanzeler)에게 금융 피라미드 범죄로 12년 6개월의 징역형을 선고하고 다양한 금액의 벌금을 납부하라는 명령을 내렸습니다.
올해 9월 초, 6년에 걸친 법적 절차를 거쳐 Telexfree에 사기를 당한 사람들이 돈의 일부를 회수하기 시작할 것이라는 소식이 알려졌습니다. 이 첫 번째 물결에서는 청구된 금액의 40퍼센트가 반환될 것입니다. 더 많은 금액이 회수되고 나머지 Telexfree 자산이 청산되면 손실된 나머지 금액에 대한 2차 환급이 이루어질 수 있습니다.
Telexfree 웹사이트의 최신 메시지. 아카이브.
마도프의 발자취를 따라가는 외환 금융
CNMV는 이미 경고를 발표했습니다. 2008년에 파나마에 설립된 Evolution Market Group(EMG)이라는 회사에서 만든 상표인 Finanzas Forex라는 사기단이 스페인에서 제공하는 투자 서비스를 제공할 수 있는 권한이 없다고 알렸습니다. 또한 관리자에게 라이선스 없이 운영되고 있다고 경고했습니다. 말할 필요도 없이 피난자스 외환의 모든 것이 거짓이었습니다.
2018년 4월, 대법원은 피난자스 외환의 전 대표인 발렌시아 출신의 게르만 카르도나 솔레르에게 징역 13년 3개월 과 3억 유로의 벌금을 선고했습니다. 언론에서“스페인의 마도프“라고 불리는 이 사기꾼은 피라미드 사기와 관련된 문서 위조 및 자금 세탁과 함께 이상적 경쟁에서 가중 사기죄의 연속 범죄인 범죄 연합으로 유죄를 선고받았습니다. 이 사람은 2007년부터 2010년까지 최소 110개국에서 18만 6,000명으로부터 3억 9,000만 달러를 가로챘습니다.
그의 내연녀인 리나 마리아 만틸라에게도 3년 징역형과 90만 유로의 벌금형이 확정되었습니다. 그녀는 자금 세탁 및 범죄 연루 혐의로 기소되었습니다. 두 사람 모두 Forexp 통화 시장에서 운영할 고객과 투자자를 모집하여 매우 높은 수익을 올렸습니다. 이들은 수익성을 창출하는 상업적또는 금융적 활동없이 신규 투자자의 기여로 추정되는 수익을 지급받았습니다.
그들이 사취한 금액이 다른 매직 테이블 중 하나입니다
사법부 총평의회 웹 사이트의 메모에 따르면 피라미드에는 7 단계가 있습니다:
“투자자의 혐의 이익은 신규 고객으로부터 확보 한 금액으로 만 상환 되었기 때문에 신규 고객의 기반을 영구적으로 확장하기 위해 “공격적이고 오해의 소지가있는 광고”를 개발 한 소위 피라미드 사기의 전형적인 피고인의 운영은 판사가 덧붙여- “그로 인해 얻은 이익은 효과적으로 분배되지 않았거나 터무니없는 금액으로 이루어졌습니다.”형량은 실제로 외환 시장으로 이체 된 5L 돈으로 설정됩니다.
피고인들은 고객 수를 늘리기 위해 인터넷에 집중적인 광고를 게재했습니다. 그들은 또한 전 세계 호텔에서 컨벤션을 개최하여 세 명의 가상의 부사장이 “그룹을 견고하게 보이게”하고 피고인 중 한 명인 산티아고 F.J.가 “가장 보수적 인 투자 계획에서 월 최대 20 %, 소위 변동 계획에서 최대 40 %의 수익을 얻을 수 있다는 약속 아래”가족이나 사교계를 사용하여”새로운 투자자를 끌어들이는 고객을 유치하기 위해 컨퍼런스를 개최했습니다.
피라미드에는 7단계가 있으며 투자자는 피라미드를 올라갈 수 있는 “프로모터”가 되어 신규 고객이 기여한 금액에 대해 0.50%의 수수료를 받을 수 있습니다. 최고 레벨에 도달한 투자자들은 여행, 크루즈, 고급 자동차 또는 주택 구입 바우처와 같은 경품의 혜택을 받았습니다.
지크 리워드, 경매 사기
2012년 8월 17일, 미국 증권거래위원회(SEC)는 폴 버크스와 노스캐롤라이나에 본사를 둔 지크 리워드닷컴(ZeekRewards.com)에 대해 불만을 제기했습니다.
지크 리워드는 스스로를 ‘투자 기회’라고 소개하며 투자자들에게 ‘페니 경매’ 시스템의 수익금을 공유하여 수익을 약속했습니다. 지클러라는 이름이 붙었습니다. 지클러는 모든 종류의 신제품을 최대 90% 이상 할인된 가격에 입찰할 수 있는 재미있는 방식으로 판매되었고, 많은 사람들이 이를 좋아했습니다.
투자자들에게는 수익이 누적되도록 하고 새로운 회원을 ‘강제 매트릭스’로 모집하여 수익을 높이도록 권유하고 독려했습니다. 많은 피라미드 사기와 마찬가지로, 월 납입금을 더 많이 잃는 대신 더 많은 수익을 약속하는 전형적인 “실버, 골드, 다이아몬드”라는 이름의 일련의 직급 또는 “패키지”가 있었습니다.
SEC는 이러한 강제 매트릭스 지불 방식이 다단계 사기에 해당한다고 결론지었습니다. 신규 투자자는 10달러에서 99달러 사이의 월 구독료를 지불하고 최대 1만 달러의 초기 투자금을 지불해야 했습니다. 초기 투자금이 높을수록 약속된 수익률도 높았습니다.
‘비즈니스’는 회사 예상 수익의 1% 정도만 창출했고, 지급된 자금의 대부분은 신규 투자, 즉 신규 채용을 통해 상환되었습니다.
지크 리워드는 약 6억 달러 규모의 사기였습니다. 처음에는 8억 5천만 달러 가 넘는 금액이 100만 명에게 영향을 미쳤다는 이야기가 있었습니다. 피해 투자자 수 측면에서 역사상 가장 큰 폰지 사기 중 하나가 되었습니다. 이 수치는 추정치이며, 실제로 손실을 입은 고객 수는 200만 명을 넘었을 수도 있습니다. 이러한 경우 많은 사람들이 여러 가지 이유로 소송을 제기하지 않고 잊어버리기 때문에 흔히 발생합니다.
감옥으로
폴 버크스는 지크 리워드 사기를 주도한 혐의로 14년 8개월의 징역형을 선고받았습니다. 미국 지방법원 판사 맥스 코번 주니어는 또한 회사의 최고 운영 책임자이자 대외적인 얼굴이었던 던 라이트-올리바레스에게 징역 90개월과 3년의 보호 관찰을 선고했습니다. 그녀의 의붓아들이자 프로그래머인 댄 올리바레스는 징역 24개월에 집행유예 3년을 선고받았습니다.
지크리워드의 자산을 인수한 법정관리. 지크 리워즈에서 최소 1,000달러 이상을 벌어들인 모든 회원에게 순 상금을 법정관리인에게 상환하여 사기 피해자들에게 분배하도록 요구했습니다. 회사 자산을 압류 및 경매한 후 2020년 4월부터 청구인에게 돈을 돌려주기 시작했습니다.
GPS 릴, 겟이지
겟이지(GetEasy )는 아이겟매니아(Igetmania )와 비콘셉트(Viconcept)로 사명을 변경했지만, 여전히 동일한 사기를 벌이고 있었습니다. 합법적인 사업을 운영하는 다단계 마케팅(MLM) 회사로 자신을 소개했지만, 이는 다른 다단계 사기를 위장하기 위한 거짓 전선에 불과했습니다.
그들은 말을 아끼지 않았고, 진부한 “재정적 자유”를 반복하는 데 그치지 않았습니다. 그들은 더 나아갔습니다. 그들은 일하지 않고도 부자가 될 수 있다고 직접 약속했습니다. 모든 몽상가의 꿈.
이 국제범죄 조직은 포르투갈과 마카오(중국)에 기반을 두고 전 세계 여러 국가에 사기를 퍼뜨렸으며, 피해자들이 투자금을 송금하고 겟이지의 복잡한 비즈니스 네트워크를 통해 자금 세탁에 사용한 스페인에도 도달했습니다. 이들은 최소 3개국에서 약 10,000명의 피해자로부터 2, 500만 유로 이상을 가로챈 것으로 추정됩니다.
이 조직은 대부분의 사기 수법과 약간 다른 피라미드 수법을 사용했습니다. 그들은 존재하지 않는 것으로 추정되는 제품을 판매한다고 주장했습니다.
그들이 제공한 GPS를 찾으려면 다른 GPS가 필요했습니다. 그리고 실제로는 존재하지 않았습니다.
주장
그들은 암호화폐, 음악, 그리고 그들의 주력 제품인“겟트래커“라는 것과 관련된 다양한 스크롤을 판매했습니다. 사기를 당한 사람이 180유로에서 3200유로에 이르는 4~5개의 GPS 위치추적기 ‘패키지 ‘ 중 하나를 구입하면, 이 기기를 직접 사용할 수 있도록 제공받았다고 합니다. 이 가제트에는“상품 계약“이라고 불리는 계약을 체결했다고 주장하는 타사 회사에 나머지 GPS 장치를 대여하겠다는 약속이 함께 제공되었습니다.
투자자는 이러한 운영을 통해 투자 자본에 대한 수익 또는 300%에 가까운 “수익률”을 얻을 수 있다고 약속했습니다. 그러나 GPS 구매와 이후 제삼자에게 사용권을 양도하는 것은 모두 허구의 작업이었습니다. 실제 존재하는 것은 아무것도 없었고, 피라미드에 더 많은 투자자를 모집하기 위해 포인트로 교환할 수 있는 명품 형태의 경품이 유일한 ‘사업’이었습니다.
몽블랑 펜, 롤렉스 시계, 보라보라 여행권, 메르세데스 벤츠, 페라리, 람보르기니 등 군침이 도는 경품이 다양했습니다. 심지어 숨이 멎을 정도의 고급 부동산도 있었습니다. 당연히 채용 담당자들은 존재하지도 않는 자산에 대해 전혀 눈치채지 못했습니다. 이 모든 거짓말의 흔적은 여전히 유튜브에 게시된 동영상에서 찾아볼 수 있습니다.
단지 예시적인 이미지일 뿐이라고 흥분한 사람들은 말합니다.
2014년 11월 14일 포르투갈 은행은 사기꾼들의 활동에 대해 투자자들에게 다음과 같은 경고를 보냈습니다:
“… 이들은 자신을 대신하거나 제3자 법인을 대신하여 포르투갈에서 예금 또는 기타 상환 가능한 자금을 받는 활동 또는 포르투갈 은행의 감독을 받는 기타 금융 활동을 할 자격이 없습니다.”
체포
마지막으로, 사기범 중 일부는 스페인의 가디아 시빌에 의해 유로폴과의 공조 하에 바테오 작전의 일환으로 체포되었습니다. 마드리드와 메리다(바다호즈)에 위치한 네 곳의 주요 본부와 주요 조직원들의 자택을 대상으로 7차례의 수색을 실시하여 사기 관련 문서, 보석, 전화기, 명품, 6만 유로 이상의 분할 통화 등을 압수했습니다.
아우디헨시아 나시오날의 중앙 심사 법원 5에서 승인한 체포 및 수색을 통해 스페인에서 활동한 이 사기의 포르투갈 지도자 중 일부와 스페인에서 자금 세탁을 담당한 여러 스페인 시민이 법의 심판을 받게 되었으며, 가장 책임이 큰 사람들에 대한 수색 및 체포 영장도 발부되었습니다.
스페인, 포르투갈, 콜롬비아 출신 총 21명이 스페인에서 체포되었습니다. 포르투갈, 브라질, 프랑스에서도 4명이 체포 및 자수 영장에 따라 체포되었습니다.
아직 사라지지 않았습니다
인터넷과 현실 세계™에는 피라미드 시스템을 유혹하는, 적어도 의심스러운 활동을 하거나 의심스럽지 않은 회사들로 가득합니다. 2017년 페루 은행, 보험 감독청과 AFP 통신은 엄청난 수익률을 약속하며 고객을 유치하기 위해 다단계 및 기타 사기 활동을 하는 회사들의 긴 목록을 발표했습니다. 피라미드 사기로 지목된 업체는 다음과 같습니다:
Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Peru, LibertàGià, Wings Network, Bisxatone Prosefi Peru, 여성의 직조기/풍요의 직조기, 글로벌 인터골드, 엠골덱스, 페이 다이아몬드, 웰스 제너레이터 등이 있습니다.
