Ponzi och dess ursprung
Bedrägeriet har fått sitt namn efter en italienares efternamn, även om han inte var den förste som utövade det. Det finns andra föregångare i tiden och "illustra" efterföljare som Bernard Madoff.
Carlo Ponzi gick till historien som fader till en av de bedrägliga verksamheter som har tagit mest pengar ur fickorna på miljontals människor. Idén med det pyramidspel som bär hans namn är lika enkel som den är destruktiv för dem som satsar sina pengar på det.
Vad är ett pyramidspel?
Den enda affärsplanen för denna bluff bygger på det faktum att investerarna får sina vinster med hjälp av pengarna från bidragen från nya lurade människor. De som befinner sig längst ner i pyramiden får en rå affär. Dessutom tvingas de vanligtvis att rekrytera och rekrytera under löfte om att multiplicera vinsten i provisioner och utöka pyramiden utan slut. I slutändan är de enda som gynnas de få i toppen.
Bedrägeriföretaget har ingen annan legitim inkomstkälla eller är helt enkelt falskt och använder vanligtvis något immateriellt som bete som ett pris. För detta uppfinner de spel, skriver och publicerar annonser, resor, bilar som inte finns, rabatter i utbyte mot uppfunna mynt, virtuella poäng eller medaljer eller något annat nonsens i form av ren rök och speglar.
Pyramiden överlever och växer sig artificiellt fet eftersom pengar kommer in från nya duperingar. När nya dupes slutar ansluta sig går pyramiden åt helvete och de två eller tre smarta personerna i toppen lämnar pyramiden, om de inte blir fångade först. Normalt flyr de och delar upp det som finns kvar av det som de har svindlat till sig.
Numera finns det en hel del misstänkta MLM-bedrägerier(Multi-Level Marketing) på internet som ligger mycket nära pyramidspel. De flörtar med gränserna och verkar nästan familjeliknande. Faktum är att många av dessa företag, åtminstone skuggiga, börjar med att hävda att de utövar Maribel MLM. Akta dig för deras anhängare eftersom vissa av dem försvarar sina system med passionen hos den galnaste kultmedlemmen.
Några grundläggande rekommendationer för förebyggande åtgärder
Var försiktig och skeptisk. Ifrågasätt alla tillvägagångssätt som du tycker verkar tvetydiga. Ta reda på mycket om vad och vem som ligger bakom, även om företaget rekommenderas till dig av din heliga mor. Var försiktig om de inte tydligt anger vad de säljer och exakt varifrån vinsterna kommer.
Var försiktig även om det finns en produkt till salu. Det kan vara en fasad och ett pyramidspel kan fortfarande sättas upp.
Fly från alla förslag som utlovar stora mängder enkla och/eller snabba pengar. Lita inte på något som kräver att du rekryterar andra för att få dem. Framför allt, avvisa alla historier där du måste köpa produkterna eller betala en avgift i en engångs- eller periodisk betalning, hur liten den än är, för att få jobbet gjort. De kommer med största sannolikhet att försvinna med dina pengar innan du hinner blinka två gånger.
Detta är en genomgång av Ponzis arv genom några högprofilerade fall som baserades på eller inspirerades av hans berömda system. Det finns en hel del fler, som jag kommer att lägga till om jag får poängen igen.
Sofico, tegelstenar av guld
Några helsidesannonser för International Finance Company for Construction, Sofico, som översvämmade pressen. Källa: Hemeroteca La Vanguardia: Hemeroteca La Vanguardia
Det ansågs vara den första stora tegelstenskraschen på Costa del Sol och det största pyramidspelet under Franco-eran. Sofico baserade sitt bedrägeri på att skapa och förråda investerarnas förtroende och på löftet om en mycket åtråvärd och nästan evigt växande kapitalvinst på sina lägenheter.
Ursprungligen avslutades försäljningen av de underbara lägenheterna när de var färdiga och redo att flytta in. Sedan fortsatte de att sälja off-plan och tog ut en deposition, till och med hela priset för fastigheten innan den ens var byggd. I många fall hade Sofico inte ens köpt marken som de skulle bygga på. Och de flesta av fastigheterna existerade inte ens.
Detta innebar att bolaget inte hade pengar att betala den saftiga ränta som utlovats till investerarna. Sofico tvingades köpa ny mark för att försöka placera fler obyggda lägenheter och betala en rejäl vinst på 12% som de obevekligt skröt om. Detta påskyndade deras ruin.
Från och med då gick allt från dåligt till värre. Alla hans åtgärder för att rädda hålet lade ytterligare en sten på den hög som till slut skulle begrava företaget och investerarnas hopp om att få tillbaka sina pengar. År 1974 slutade Sofico att betala den utlovade avkastningen och fortsatte att sälja lägenheter i vetskap om att man aldrig skulle kunna leverera dem.
En sen rättegång
År 1987, tretton år efter det att rättegången inleddes, hölls rättegången. De enda två åtalade, Eugenio Peydró Salmerón och hans son Eugenio Peydró Brillas, dömdes till 12 års fängelse som förövare av det kontinuerliga brottet bedräglig förvrängning. De högt uppsatta tjänstemän i Francoregimen som ingick i företaget befriades från allt ansvar. Högsta domstolen godkände inte att de åtalades "eftersom det var ställt utom allt tvivel att ledningen och de verkställande besluten för alla Soficos finansiella aktiviteter fattades personligen och uteslutande av Peydró Salmerón".
Eugenio Peydró Salmerón dömdes till 9 års fängelse och hans son till 2 år och fyra månader. Dessutom fick de betala cirka 5.000 miljoner pesetas i kompensation till de 3.200 personer som drabbats. Enligt domen uppgick det bokföringsmässiga hål som uppstod när Sofico Inversiones, Sofico Renta, Sofico Vacaciones och Sofico Servicios Turísticos ställde in betalningarna till det skandalösa beloppet 8 182 555 731 pesetas.
Bedragarna tillbringade bara några månader i fängelse. Båda överklagade domen. De underlät också att betala ersättning eftersom de förklarades delvis solventa för ett löjligt belopp på endast 22,5 miljoner pesetas.
Fortsätt läsa denna samling av fall på sidan 2.
