Fidecaya, ostraffat höjande av sparande
Det var i början av 1980-talet som Fidecaya-fallet exploderade. Det var ytterligare en av de största skandalerna i den unga demokratin, som fortfarande släpade efter sig en hel del av de finansiella skandalerna från Francos regim.
Till hostias med Fidecaya. Klipp från ABC den 28/08/1981
4 september 1981. Ministerrådet godkänner tvångslikvidationen av den privata sparbanken som bildades 1952. Företaget annonserade till och med i TV med hjälp av dåtidens populära ansikten som komikern Miguel Gila . Fidecaya togs under administration med 250.000 drabbade personer och mer än 1.800 miljoner pesetas i svindlade pengar. Staten tog över en fjärdedel av insättningarna.
Denna profil av Fidecaya publicerades i nummer 139 av tidskriften Mundo obrero i augusti 1981:
"Dess ursprung går tillbaka till 1952. Huvudgrundaren var den katalanske bankiren Julio Muñoz Ramonet, som själv var inblandad i olika skandaler och åtalades i september 1978 i Genève.
Fram till 1970-talet var deras verksamhet nästan uteslutande inriktad på att spekulera med pengar. Sedan lärde de sig att göra det även med fastigheter. Espacontrol Servicios genomförde en revision av Fidecayas verksamhet 1979 och upptäckte att 2.922 miljoner pesetas hade gått förlorade under det året.
I april 81 uppgick förlusterna till 7.000 miljoner pesetas.
Droppen kom i mars 1981, då generaldirektoratet för försäkringar utfärdade en rapport om Fidecaya, i vilken stora oegentligheter avslöjades. Efter flera förändringar i styrelsen köptes Fidecaya i maj av Alfaro, som leende presenterade det nya företaget för pressen med orden: "Fidecaya är ett starkt företag som kan återhämta sig från de dåliga tiderna". Bland de projekt han presenterade fanns det om att fördela en gård som köpts i kommunen Aranjuez till familjens grönsaksträdgårdar.
Eftersom tiden inte är mogen för att sälja fruktodlingar måste Alfaros verkliga motiv ifrågasättas. I finanskretsar spekuleras det i att köpet av Fidecaya var en stor bluff. Om så är fallet, och allt tyder på att denna hypotes snart kan komma att bekräftas, kommer förlorarna först och främst att vara de hundratusentals småbrukarna och sedan staten, som återigen kommer att få betala för en högtflygande finansman som blev rik på spekulation och svindel.
År 1982 inledde åklagarmyndigheten en process för påstått bedrägeri och Fidecaya köptes av Rumasa. Domaren Ricardo Varón Cobos friade den siste ägaren av Fidecaya, Edmundo Alfaro.
Åklagare Carmen Tagle, som inte höll med om Varón Cobos beslut, vidtog ytterligare åtgärder mot Alfaro. Saken gick snett när en annan åklagare 1989 begärde att fallet skulle läggas ned med motiveringen att det inte fanns något brott.
Afinsa och Forum Filatético, frimärkena som inte fanns
Det mest chockerande fallet i Spanien, både vad gäller antalet drabbade personer och den svindlade summan pengar, är Fórum Filatético och Afinsa. Dessa företag hade ägnat sig åt köp och försäljning av frimärken i nästan tre decennier.
I maj 2006 gjorde Audiencia Nacional en razzia mot dessa två bolags huvudkontor under tumultartade former och polisen grep deras chefer i deras respektive hem. Det största pyramidspelet i vårt land avslöjades. De hade samlat på sig tillgångar på totalt cirka 3.000 miljoner euro och omkring 400.000 människor hade drabbats. Många av dem gick ut på gatorna både på dagen för ingripandet och under de följande dagarna i demonstrationer för att kräva tillbaka sina investeringar.
Den sötsak de erbjöd enligt avtal var en mycket lockande uppskrivning av deras frimärken på filatelistmarknaden. Om så inte var fallet åtog sig Afinsa att betala denna uppskrivning, som alltid var mycket högre än inköpspriset, ur företagets kassa. I själva verket såldes de inte eftersom de inte var värda någonting. I många fall existerade de inte ens fysiskt.
Fórum Filatélicos webbplats 2001
Bedragarna sålde frimärkena vidare till nya investerare. Med dessa pengar betalade de de tidigare investerarna som ville få tillbaka sin investering, så att ränta inte betalades på försäljningen av frimärkena på en extern marknad. Det fanns ingen legitim extern krets som kunde generera vinst från försäljningen av dem.
Verksamheten var baserad på ett pyramidspel dolt under bedrägeri. Detta bekräftades av Högsta domstolen i mars 2020.
Tio långa år senare avgjordes fallet i domstol, där fem Afinsa-chefer dömdes till fängelsestraff på mellan fem och åtta år och mellan ett och tolv år för Forum Filatélicos chefer.
Av domen framgick också att några av de åtalade skapade, och andra deltog i, system bestående av mellanliggande företag där de satte frimärkena i omlopp på ett verkligt eller påhittat sätt för att på konstgjord väg höja deras pris genom successiva försäljningar och köp, som slutligen förvärvades av Fórum.
Processen avslutades utan att det avslöjades var de flesta av de plundrade pengarna fanns. De drabbade investerarna kunde endast återfå högst 20% av de pengar de hade betalat in.
Webbplats för insolvensförvaltningen för Fórum Filatélico.
Webbplats för Afinsa insolvensförvaltning.
Sociedad Arte y Naturaleza, den "nya" bluffen av en tidigare Afinsa-student
Webbplatsen Art and Nature i en kopia från maj 2002(Arkiv)
Guillermo del Toro lärde sig av de bästa svindlarna. År 1996 startade han pyramidföretaget Arte y Naturaleza genom att kopiera Afinsas system, ett företag som han hade arbetat som säljare för på 1980-talet. Faktum är att han till och med använde samma Afinsa-avtal för att sätta upp sin bluff.
Arte y Naturaleza försattes i konkurs 2006 och dess chefer dömdes till olika fängelsestraff.
Bedrägeriet var detsamma, företaget dolde för sina kunder att många av de konstverk som såldes till dem hade ett mycket lägre pris på marknaden än det pris som Arte y Naturaleza hävdade, ibland var de värda absolut ingenting.
Eftersom företaget inte kunde sälja dessa objekt till tredje part för att få pengar till återköp och uppfylla sitt löfte till investerarna, drog företaget därför in de pengar som betalats av nya kunder och inledde därmed det vi känner som ett pyramidspel, som vi vet hur det slutar.
De ljög dock inte bara om konstverkens värde, utan också om deras äkthet eller verkliga ålder genom att till sin inventarieförteckning lägga till föremål med falska äkthetsintyg av afrikanskt och orientaliskt hantverk (tillverkat av benpasta och sålt som antikt elfenben), kopior av estniska ikoner, bargueños och andra påstått antika men moderna möbler.
Kopia av deras webbplats 2008
Arte y Naturaleza lämnade 19.000 drabbade personer som lurades på 432,2 miljoner euro och dessutom lurade skattemyndigheterna på 7,6 miljoner euro genom att kamouflera de svarta pengarna med dubbel bokföring.
Under 2018 sänkte Högsta domstolen straffen från 13 till åtta år för tre tidigare direktörer för Arte y Naturaleza, men ökade kompensationerna genom att döma de tre huvudåtalade att solidariskt betala 432,2 miljoner euro till de skadelidande, de dömda var : före detta verkställande direktören Raúl García López (dömd till åtta års fängelse), före detta direktören och före detta filialchefen Andrés Macho Henares (dömd till sju och ett halvt års fängelse) och före detta direktören (och dotter till företagets grundare) Alba María García Santiago (dömd till sju och ett halvt års fängelse).
Än idag kan du besöka webbplatsen för Arte y Naturaleza Gespart S.L. i likvidation när det övergick i insolvensförvaltningens händer där du bland annat kan hitta listan över verk som auktionerades ut i maj 2023 för den slutliga likvidationen av tillgångar.
Fortsätt läsa denna sammanställning av ärenden på sidan 3
