Forex Finance, i fotspåren av Madoff
CNMV hade redan utfärdat en varning. År 2008 rapporterade CNMV att mäklarfirman Finanzas Forex, ett varumärke som skapats under bolaget Evolution Market Group (EMG), med säte i Panama, inte hade tillstånd att tillhandahålla de investeringstjänster som den erbjöd i Spanien. Företaget varnade också sin chef för att det bedrev verksamhet utan licens. Det behöver inte sägas att allt i Finanzas Forex var en lögn.
I april 2018 dömde Högsta domstolen den tidigare chefen för Finanzas Forex, valencian Germán Cardona Soler, till 13 år och 3 månaders fängelse och 300 miljoner euro i böter. Bedragaren, som av media kallats "den spanske Madoff", befanns skyldig till kriminell association, ett fortsatt brott av grovt bedrägeri i ideal konkurrens med förfalskning av dokument och penningtvätt relaterat till pyramidspelet. Den här killen lurade till sig 390 miljoner dollar från 186 000 personer i minst 110 länder mellan 2007 och 2010.
Ett fängelsestraff på 3 år och böter på 900.000 euro bekräftades också för hans romantiska partner, Lina María Mantilla. Hon åtalades för penningtvätt och kriminell association. De båda rekryterade kunder och investerare för att verka på valutamarknaden Forexp och gjorde mycket höga vinster. Dessa personer betalades en förmodad avkastning med de nya investerarnas bidrag, utan att det förekom någon kommersielleller finansiell verksamhetsom gav någon som helst lönsamhet.
Ett av de magiska borden med de olika belopp som de svindlat till sig.
Enligt anteckningen på webbplatsen för General Council of the Judiciary hade pyramiden sju nivåer:
"De tilltalades verksamhet, typisk för de så kallade pyramidspelen, där de tilltalade utvecklade en "aggressiv och vilseledande reklam" för att permanent utöka basen av nya kunder eftersom de påstådda vinsterna från investerare endast täcktes med de belopp som samlades in från nya kunder, eftersom - lägger domarna till - "den vinst som de erhöll aldrig fördelades effektivt, eller så gjordes det i löjliga belopp" domen fastställer till 5% de pengar som faktiskt överfördes till valutamarknaden.
För att öka antalet kunder använde sig de tilltalade av intensiv annonsering på internet. De organiserade också konferenser på hotell över hela världen där de tre fiktiva vice ordförandena "fick gruppen att se solid ut" och en annan av de åtalade, Santiago F.J., höll konferenserna för att locka kunder, som i sin tur skulle locka nya investerare, "genom att använda sig av sin familj eller sociala krets" under löfte om att få avkastning på upp till 20 % per månad i den mest konservativa investeringsplanen och upp till 40 % i den så kallade variabla planen, allt på valutamarknaden "Forex".
Pyramiden hade sju nivåer och investerarna erbjöds möjligheten att bli "promoters" för att ta sig uppåt i pyramiden och därmed få provisioner på 0,50% av de belopp som de nyrekryterade kunderna bidrog med. De som nådde de högsta nivåerna fick ta del av priser som resor, kryssningar, lyxbilar eller kuponger för husköp.
Zeek Rewards, auktionsbedrägeriet
Den 17 augusti 2012 lämnade US Securities and Exchange Commission (SEC) in ett klagomål mot Paul Burks och ZeekRewards.com, ett bolag baserat i North Carolina.
Zeek Rewards erbjöd sig som en "investeringsmöjlighet" och utlovade vinster till investerare genom att dela intäkterna från ett "penny auction"-system. Det kallades Zeekler. Det såldes som ett roligt sätt att bjuda på alla möjliga nya produkter med en rabatt på upp till 90 % eller mer, och många nappade.
De rådde och uppmuntrade investerare att låta sina vinster ackumuleras och att rekrytera nya medlemmar till en "tvångsmatris" för att öka sina vinster. Liksom många av dessa pyramidspel hade det en serie led eller "paket" med de typiska namnen "silver, guld och diamant" som lovade mer vinster i utbyte mot att förlora mer deg i månatliga betalningar.
SEC drog slutsatsen att detta tvingade matrisbetalningssystem utgjorde ett pyramidbedrägeri. Nya investerare var skyldiga att betala en månatlig prenumerationsavgift på mellan 10 och 99 USD och att betala en initial investering på upp till 10 000 USD. Ju högre den initiala investeringen var, desto högre var den utlovade avkastningen.
"Verksamheten" genererade endast cirka 1% av bolagets påstådda intäkter och den absoluta merparten av de utbetalda medlen betalades ut från nya investeringar, dvs. från nya rekryter.
Zeek Rewards var en bluff värd cirka 600 miljoner dollar. Inledningsvis talades det om siffror på över 850 miljoner dollar och det påverkade en miljon människor. Det blev ett av de största Ponzi-scheman i historien när det gäller antalet investerare som drabbades. Dessa siffror var uppskattningar, eftersom antalet kunder som förlorade pengar kunde ha överstigit 2 miljoner. Detta är vanligt i dessa fall, eftersom många väljer att inte stämma och glömmer bort det av olika skäl.
Till fängelset
Paul Burks dömdes till 14 år och 8 månaders fängelse som hjärnan bakom Zeek Rewards-bluffen. U.S. District Judge Max Cogburn, Jr. dömde också Dawn Wright-Olivares, företagets operativa chef och ansikte utåt, till 90 månaders fängelse och tre års övervakad frigivning. Hennes styvson och programmerare Dan Olivares dömdes till 24 månaders fängelse och tre års övervakad frigivning.
Konkursförvaltaren som tog över ZeekRewards tillgångar. Den kämpade för att varje medlem som hade tjänat minst 1 000 USD på ZeekRewards skulle återbetala sina nettovinster till konkursförvaltningen för distribution till offer för bedrägeriet. Efter att ha beslagtagit och auktionerat ut företagets tillgångar började man återbetala pengarna till fordringsägarna i april 2020.
GetEasy, en GPS-rulle
GetEasy bytte namn till Igetmania och Viconcept, men de körde fortfarande samma gamla bluff. Även om de presenterade sig som ett MLM-företag (multi-level marketing) som drev en legitim verksamhet, var det bara en falsk front för att kamouflera ett annat pyramidspel.
De skrädde inte orden, de upprepade inte bara det uttjatade "ekonomisk frihet". De gick längre. De lovade direkt att du kunde bli rik utan att arbeta. Drömmen för alla drömmare.
Denna internationella kriminella organisation var baserad i Portugal och Macao (Kina) och spred bedrägerierna till flera länder runt om i världen och nådde även Spanien, dit offren överförde sina investeringar och där GetEasy hade sitt komplexa affärsnätverk som användes för att tvätta pengarna. Det uppskattas att de lurade till sig mer än 25 miljoner euro från cirka 10 000 offer i minst tre länder.
Detta gäng praktiserade ett pyramidspel som skilde sig något från de flesta av dessa bedrägerier. De påstod sig marknadsföra en produkt som påstods existera.
GPS:en som de erbjöd behövde en annan GPS för att hitta dem. Och inte ens då.
Påståendet
De sålde olika rullar relaterade till påstådda kryptovalutor, musik och deras flaggskeppsprodukt, något som kallas"Gettracker" (spårare). När den lurade personen köpte ett av fyra eller fem "paket" med GPS-trackers från 180 till 3200 euro, fick de förmodligen enheterna för eget bruk. Med prylarna följde ett löfte om att hyra ut de återstående GPS-enheterna till tredjepartsföretag med vilka de påstod sig ha tecknat avtal, som de kallade"commodatum-avtal".
Denna påstådda verksamhet utlovade att investeraren skulle få en avkastning på det investerade kapitalet eller en "avkastningsgrad" på nära 300%. Både köpet av GPS:en och den efterföljande överföringen av dess användning till tredje part var dock fiktiva transaktioner. Ingenting existerade och den enda verkliga "verksamheten" var en rad priser i form av lyxartiklar som kunde bytas ut mot poäng för att uppmuntra till rekrytering av fler investerare till pyramiden.
Bland de läckra priserna fanns en Mont Blanc-pennor, en Rolex-klocka, en resa till Bora Bora eller en Mercedes Benz, en Ferrari eller en Lamborghini . Till och med en lyxfastighet av den typ som kommer att ta andan ur dig. Föga förvånande fick ingen av rekryterarna någonsin sniffa på någon av dessa obefintliga tillgångar. Spåret av alla dessa lögner kan fortfarande hittas i videor som fortfarande publiceras på Youtube.
Endast illustrativa bilder, säger de kåta.
Den 14 november 2014 utfärdade Bank of Portugal en varning till investerare om bedragarnas verksamhet och informerade om att:
"...varken för egen räkning eller för tredje parts räkning, inte hade tillstånd att i Portugal bedriva verksamhet som består i att ta emot insättningar eller andra återbetalbara medel eller någon annan finansiell verksamhet som omfattas av tillsyn av Bank of Portugal".
Gripanden
Slutligen greps några av bedragarna av Guardia Civil i Spanien som en del av Operation Bateo i samarbete med Europol. Sju husrannsakningar genomfördes i Madrid och Mérida (Badajoz), motsvarande de fyra huvudkontoren och hemmen för de viktigaste medlemmarna i gruppen, där många dokument relaterade till bedrägeriet, smycken, telefoner, lyxföremål och mer än 60.000 euro i splittrad valuta beslagtogs.
De gripanden och husrannsakningar som godkänts av den centrala undersökningsdomstolen 5 vid Audiencia Nacional ledde till att några av de portugisiska ledarna för upplägget, som opererade från Spanien, samt flera spanska medborgare som ansvarade för penningtvätten här, ställdes inför rätta och en arresteringsorder utfärdades för de mest ansvariga.
Sammanlagt 21 personer av spanskt, portugisiskt och colombianskt ursprung greps i Spanien. Fyra andra personer greps också i Portugal, Brasilien och Frankrike enligt arresteringsordern och överlämnandeordern.
Gå inte ännu
Internet och den verkliga världen ™ är fulla av företag som flörtar med pyramidesystemet, både tvivelaktiga och inte så tvivelaktiga. År 2017 publicerade den peruanska Superintendency of Banking, Insurance and AFP en lång lista över företag som enligt dess uppfattning utför pyramidspel och andra bedrägliga aktiviteter för att locka kunder med löfte om otroliga lönsamhetssiffror. Följande är några av de företag som har identifierats för pyramidbedrägeri:
Emgoldex Ltd, Ju Ding Inc, Wake Up Now Peru, LibertàGià, Wings Network, Bisxatone Prosefi Peru, Telar de Mujeres / Loom of Abundance, Global Intergold, Emgoldex, Pay Diamond och Wealth Generator.
